筑牢金融防线 中信银行济南东城支行成功拦截2.5万元涉诈资金

金融安全是民生安全的重要保障，银行作为资金流动的关键节点，更是守护群众“钱袋子”与法律安全的前沿防线。近日，中信银行济南东城支行凭借敏锐的风险洞察以及耐心的沟通劝阻，成功拦截2.5万元涉诈资金取现，有效避免客户陷入法律风险，赢得了客户诚挚致谢与认可。

2025年12月初，一名客户两次前往中信银行济南东城支行，申请提取一笔由他人转入的资金，并解释“这笔钱是表弟归还的前期借款，取出后用作生活消费”。该行工作人员在办理业务过程中，发现客户为新开账户，且此前多为小额同户名转账，近期转入的大额资金与客户日常用卡习惯不符，这引起了工作人员的警惕。在进一步沟通的过程中，更多疑点逐渐暴露：交易对手及资金来源不明、客户说辞模糊不清——这正是“涉诈资金转移”的典型特征，不法分子常通过借用他人账户取现的方式，掩盖非法资金的真实性质，而账户持有人往往因不知情成为“帮凶”，不仅可能面临财产损失，还可能因涉及非法资金流动触犯法律。基于这一专业判断，银行工作人员当即从客户的切身利益出发，结合近期真实的反诈案例，详细讲解涉诈资金的危害——小到财产损失，大到法律追责，层层递进地帮客户理清风险，劝阻客户放弃取现。

起初，客户对工作人员的劝阻十分抵触，认为银行“故意刁难”，但工作人员耐心地用事实和数据打消了客户的侥幸心理。经过近 1 小时的沟通，客户终于意识到问题的严重性，主动放弃了取现申请。不久后，公安机关锁定该笔大额资金为诈骗非法所得，并第一时间与该客户联系通报案件详情。此时客户才彻底认清骗局真相，“多亏了你们当时坚持劝阻，不然我不仅要损失钱，还可能背上法律责任”。客户专程再次来到东城支行，向该行的工作人员表达感谢，言语中满是后怕与庆幸。

未来，中信银行济南分行将继续以“守牢金融防线”为己任，持续提升员工的风险识别与处置能力，用更严谨的流程、更专业的服务、更主动的担当，守护每一位客户的资金安全与合法权益，为维护区域金融秩序贡献力量。