莱商银行临沂蒙阴支行成功拦截可疑资金切实守护客户“钱袋子”

近日，莱商银行临沂蒙阴支行工作人员凭借专业的金融素养和敏锐的洞察力，成功拦截一起伪装成“代刷流水”的可疑交易，为客户避免了1.4万元的经济损失，获得了当地公安反诈中心的高度认可。

客户来到莱商银行临沂蒙阴支行网点，要求支取现金1.4万元。工作人员在办理过程中发现该笔资金刚刚由省外转入，当问及资金用途时，客户仅表示是朋友借款。由于此交易模式与目前新型诈骗手段极为相似，工作人员立即提高了警惕，在征得客户同意的情况下进一步询问交易对手信息，客户此次回复信息体现出与交易对手并不熟悉。支行了解到异常情况后，立即启动可疑交易处理流程，耐心安抚客户，并上报公安反诈中心。经反诈中心核查，客户提供的交易对手手机号与姓名不符，存在较大风险，民警表示会尽快联系真正转账方进行核实，建议暂不予支取。

面对这一异常情况，工作人员以高度的责任心和警觉心，耐心与客户沟通，并通过实际案例向客户揭示潜在风险。最终，客户坦言这笔资金是线上贷款中介联系的“流水款”，声称用于办理贷款刷流水。在工作人员的协助下，客户主动联系公安反诈部门配合后续调查处理。

下一步，莱商银行临沂蒙阴支行将认真贯彻落实各级反诈工作部署，持续加强员工反诈培训教育，扎实开展对外宣传活动，切实提升广大市民的防诈反诈能力，筑牢金融安全“防火墙”，为守护百姓“钱袋子”贡献金融力量！（通讯员 唐志强）