农行潍坊坊子支行：火眼金睛识破绽 柜面堵截立大功

大众网记者 徐浩 潍坊报道

近日，农行潍坊坊子凤凰支行与警方联动，成功拦截一起金额9800元的可疑资金取现事件。

近日，一客户因银行卡冻结到农行潍坊坊子凤凰支行申请解冻。工作人员按制度规定核查该客户近期交易情况，发现一笔9800元的资金从他行外地汇入，即询问客户资金来源及用途。开始客户声称用于进货，但无法提供汇款人信息，客户表示不认识对方，是其朋友让他人帮忙汇款至自己的账户。该情况立即引起了内勤行长的警觉。通过风险评定后，拒绝为其办理提额业务，客户随后去营业场所外打电话后返回，又称资金用于老母亲生病住院，且情绪非常激动。内勤行长一边安抚客户情绪，一边通过规定程序联系反诈中心，等待反诈中心民警的到来。

反诈中心民警迅速出警，到达网点后进行现场核查，客户见到民警后，情绪明显好转。民警发现在客户手机上有多款诈骗软件，便询问客户，客户随即交代该笔资金为陌生网友转入的，并非为母亲住院资金，只是那个陌生朋友引导她以母亲住院为理由帮助其快速取现。后经反诈中心民警核实，该笔资金确实为诈骗资金。农行工作人员与民警共同对该客户进行了反诈知识宣传，该客户这才反应过来被牵连到了诈骗中。在民警的监督下，该客户将诈骗软件一一删除。最终，警银联手成功拦截了这起帮助他人在银行取现的事件。

警银联动配合妙，全民反诈意识强。中国农业银行潍坊坊子凤凰支行提醒广大客户：要珍惜个人银行账户，不要使用自己的银行卡替他人转账、取现，当心被不法分子利用，沦为犯罪的“工具人”。要树立正确的投资理念，增强风险防范意识，不要相信不切实际的投资回报，不要轻易将资金交由他人代理操作或者非正规存管平台进行投资，谨防自身财产和权益损失。