建行潍坊诸城支行从四维度发力 推动反洗钱工作质效提升

大众网记者 徐浩 通讯员 赵溪敏 潍坊报道

近期，建设银行潍坊诸城支行紧紧围绕“风险为本、全员参与、精准防控”核心要求，从制度建设、能力提升、科技赋能、源头管控四个维度精准发力，系统性推动反洗钱工作从“合规达标”向“质效提升”转型，切实筑牢金融安全防线。

　　“制度+责任”双向发力，夯实防控根基。为构建权责清晰、管控有力的反洗钱工作体系，该行进一步完善考核责任机制，细化客户身份尽职调查、高风险业务管控等关键环节的操作标准，确保各项工作有章可循、有据可依。同时，建立“月度自查+季度抽查+年度考核”的全周期监督模式，由合规经理、委派营运主管牵头开展穿透式检查，及时排查整改工作中的薄弱环节，层层压实责任，拧紧反洗钱防控“总开关”。

“培训+实战”双轮驱动，强化能力建设。针对不同岗位的反洗钱工作需求，该行推行“定制化培训”模式，以真实案例教学、情景模拟演练为主要形式，组织员工开展角色扮演、风险识别实操等活动，让员工在沉浸式体验中掌握反洗钱业务要点和风险判断技巧。此外，组建“师徒结对”攻坚小组，由经验丰富的骨干员工帮带新人，通过实操指导、问题研讨等方式，快速提升全员反洗钱风险识别实战能力。

“科技+数据”深度融合，提升防控效能。为破解传统反洗钱监测精准度不足、效率不高的难题，该行积极借力上级行反洗钱监测工具，精准运用特色监测指标，构建智能化监测预警体系。通过科技赋能实现对可疑交易的自动筛查、智能预警，有效提升可疑交易识别的精准度和及时性，为反洗钱工作插上“科技翅膀”，推动防控工作从“被动应对”向“主动预判”转变。

“源头+细节”全面把控，筑牢安全防线。该行坚持从业务源头筑牢反洗钱第一道防线，在前端严格执行“身份识别—资料审核—风险评级”三步法，确保客户身份信息真实、完整、有效，从源头遏制洗钱风险。同时，在后端构建“系统预警+人工复核”双重保障机制，对系统预警的可疑交易，安排专人进行细致复核、深度研判，确保风险早发现、早处置，全方位织密反洗钱防控网络。

建设银行潍坊诸城支行相关负责人表示，下一步，该行将持续优化反洗钱工作机制，不断强化“人防+技防+制度防”协同防控能力，切实履行反洗钱法定职责，以更扎实的举措、更高效的服务守护金融安全，为维护辖区金融稳定贡献建行力量。