中信银行威海高区支行化解扶贫诈骗陷阱

近日，中信银行威海分行高区支行柜面人员凭借敏锐的风险洞察力与严谨的服务态度，成功识破一起“扶贫项目”诈骗圈套，避免客户资金受损。

客户刘女士为个体经营者，此前经网络渠道了解到“乡村产业扶贫项目”，对方以“预缴项目保证金可享政策返利”为由，诱其转账3万元。客户到支行办理转账时，柜员察觉其对项目主体、备案信息含糊其辞，且转账对象为陌生个人账户，随即启动风险核查流程。经耐心沟通，客户透露“项目方”仅通过电话沟通，未提供任何官方文件，柜员立刻联系客户经理核查账户风险，会计经理同步对接属地派出所。民警迅速抵达现场，经过核验确认该“扶贫项目”为诈骗团伙虚构，并当场对客户进行反诈教育，成功劝阻其转账操作。次日客户来到该行对柜面人员的负责态度表示感谢：“这笔钱是我筹备生意的启动金，多亏你们及时拦着，不然真的要血本无归！”。

未来，威海分行将以此次案例为契机，构建“宣传+防控+联动”全方位反诈体系。针对个体经营者、青年群体、老年人等易受骗人群，通过“反诈手册+情景宣讲”进商圈、社区、学校，拆解“虚假扶贫”“政策返利”诈骗套路。强化一线人员甄别能力。深化与公安、社区联动，建立可疑线索快速响应通道，实现“预警——实——劝阻”闭环处置。中信银行威海分行始终以客户资金安全为首位，用责任与服务筑牢金融安全屏障，助力营造全民反诈的平安金融生态。

（通讯员 于兆言）