农行汶上政和支行开展“反洗钱进商户”宣传活动

近日，中国农业银行汶上政和支行在辖区沿街商铺启动“反洗钱进商户”系列宣传活动。通过实地走访、案例讲解和互动问答，支行工作人员向商户普及反洗钱知识，旨在提高商户风险防范意识，守护经营安全，助力构建健康金融生态。活动覆盖烟酒店、便利店、超市等多类商户，反响热烈。

工作人员以通俗易懂的语言，剖析洗钱手法的三大特征——交易金额与经营规模不符、付款人与实际购物人不一致且无法解释、对方主动提供佣金诱导转账取现。例如，在超市走访中，针对商户提问“拆分大额货款是否可疑”，工作人员明确指出这是典型的“拆分交易避监管”行为，需立即核实身份并报告。

现场设置“情景问答”环节，商户可即时咨询疑虑。同时，支行发放定制宣传扇，印有“三不一要”口诀（不出借账户、不代存代取、不帮人套现、遇可疑交易要报告），方便商户日常参考。此举不仅强化了识别技巧，还引导商户履行反洗钱义务，如配合客户身份核实、保存交易记录及报告可疑交易。

下一步，支行将持续开展“靶向宣传”，针对超市、烟酒行、手机店等不同类型商户的风险特点定制内容，并通过线上案例推送、线下定期回访等方式，让反洗钱意识融入商户日常经营，共同守护金融秩序。

（通讯员 朱绍琦）