柜员慧眼识骗局！中国光大银行烟台凤凰台支行成功拦截10万元网络交友投资诈骗

大众网记者 邹金利 通讯员 孙嘉良 烟台报道

2025年11月5日中午，一位近70岁的阿姨来到中国光大银行凤凰台支行柜台，提出办理10万元定期存款销户及转账业务。这一寻常业务请求，却因柜员的细致观察，揭开了一场精心设计的网络交友投资诈骗骗局，最终成功为客户守住了“钱袋子”。

当日，柜员接待阿姨时发现，其名下定期存款距离到期仅剩9天，此时提前销户会损失不少利息。出于对客户资金安全的负责，柜员主动询问阿姨提前销户的原因。起初，阿姨称是“家里亲戚生病急需用款”，后又突然改口称资金是要“转给朋友”。面对客户前后矛盾的说法，柜员进一步追问“朋友”身份及转账原因，阿姨神情愈发急切，仅反复强调是“用于投资”。凭借日常反诈培训积累的丰富经验，柜员敏锐判断这一情况符合“网络交友诱导投资”诈骗的典型特征，立即暂停业务办理，一边安抚阿姨情绪，一边耐心引导其说明详细情况。

经耐心沟通，阿姨终于透露关键信息：她4个多月前通过微信群聊结识一名自称“外国公司特助、定居香港”的“好友”，对方长期以“嘘寒问暖”的方式获取信任，近期更是承诺“投入资金可获高额回报”，诱导她将全部17万元积蓄投入所谓“投资项目”，此次准备转账的10万元正是其中一部分。阿姨表示“与公司签署了保密协议，不能告知外人，包括家人”。柜员当即明确告知阿姨，这是典型的“杀猪盘”骗局，并结合近期类似诈骗案例详细讲解骗局套路。然而，阿姨仍未察觉，坚持要办理销户转账。

为避免客户资金受损，柜员第一时间启动支行反诈应急机制，迅速上报柜台经理及分行运营管理部，同时联系警方。民警赶到现场后，结合辖区内近期发生的多起同类诈骗案件，向阿姨展开深入的反诈宣传。在柜员与民警的共同劝说下，阿姨终于幡然醒悟，激动地说：“原来他每天对我关心问候，都是为了骗我的钱！”至此，这场即将得逞的诈骗被成功阻断，阿姨的10万元资金安全得以保障。事后，阿姨多次对支行员工高度负责的态度表示感谢，称赞他们“不仅守住了我的积蓄，更帮我避免了一场大损失”。

未来，中国光大银行烟台凤凰台支行将持续强化员工反诈培训，完善业务办理中的风险排查机制，以“慧眼识骗局”的专业能力和“暖心护资金”的责任担当，筑牢金融安全防线，全力守护每一位客户的资金安全，为构建全民反诈的良好社会环境贡献力量。