智能预警+专业处置，中国光大银行烟台九隆支行成功堵截10.5万元假冒微博好友诈骗案

大众网记者 邹金利 通讯员 孙嘉良 烟台报道

近日，中国光大银行烟台九隆支行凭借智能反欺诈平台的精准预警，以及柜台经理的敏锐风险识别能力，成功拦截一起假冒微博好友诈骗案，帮助客户宋女士避免10.5万元资金损失，用专业行动筑牢金融安全防线，赢得客户高度认可。

11月19日上午，该行智能反欺诈平台突然触发客户宋女士账户的风险预警并实时管控。柜台经理第一时间响应，迅速调取账户交易明细展开深度核查，发现前日宋女士通过某平台先后办理3笔贷款，贷款资金到账后未作停留，立即转至不同个人账户，资金累计10.5万元，交易逻辑明显不符合日常消费习惯。

察觉异常后，柜台经理立即电话联系宋女士，核实交易背景。宋女士反馈称，转账是为“闺蜜”垫付货款——其闺蜜自称在杭州旅游时手机损坏送修，手机卡未取出无法自主支付，委托她在亚马逊平台购买奢侈品，并承诺后续转账还款。其间，“闺蜜”还以“建行手机银行大额转账无法实时到账”为由，发送转账截图证明还款意愿。因两人关系熟络，宋女士未通过电话或视频与闺蜜本人核实，便轻信对方说辞，通过贷款+自有资金转账的方式完成垫付。

结合宋女士描述的交易场景，柜台经理凭借丰富的反诈经验，迅速判断该情况与近期高发的“假冒好友代付”类电信诈骗特征高度吻合。柜台经理当即向宋女士发出明确风险提醒，告知其极可能遭遇诈骗，反复强调“必须通过电话联系闺蜜本人，核实微博账号真实性”。

柜台经理一边耐心安抚宋女士因担心资金损失产生的焦虑情绪，一边同步联系分行运营管理部及反诈中心，详细汇报案件情况，请求协同支持。后经反诈中心核实，宋女士所谓的“闺蜜”实为不法分子假冒，诈骗账号的微博头像与真闺蜜完全一致，用户名仅相差一个生僻字，极具迷惑性，而真闺蜜对“代付货款”一事毫不知情。确认遭遇诈骗后，柜台经理立即指导宋女士拨打反诈专线报警，成功为宋女士保住10.5万元资金。“幸好银行及时发现异常，不然我都不知道还会转账多少资金！”事后，宋女士专程向该行表达感谢，对该行高效的预警机制和负责任的工作态度赞不绝口。

此次成功堵截诈骗案，既是中国光大银行智能反欺诈平台“科技赋能风控”的重要成果，也是一线员工“责任+专业”双重加持的体现。未来，中国光大银行烟台九隆支行将持续优化智能风控体系，加强员工反诈能力培训，以“科技+人力”双轮驱动，为客户资金安全保驾护航，助力维护金融市场稳定。