齐商银行滨州分行成功拦截两起电信网络诈骗获赞誉

近日，齐商银行滨州分行收到滨州市公安局、博兴县打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信，信中对该行在防范电信网络诈骗、保护群众财产安全方面的工作给予高度评价。

敏锐识别，成功拦截“精准扶贫”骗局

12月17日下午，在齐商银行滨州黄河五路支行，客户张某来到网点要求激活一张长期未使用的“睡眠卡”。工作人员按惯例询问激活用途时，张某起初表示将用于日常消费，但在交流过程中却神色紧张、频繁查看手机。这一细节引起了工作人员的警觉。

在耐心沟通和细心观察下，工作人员注意到客户微信聊天界面出现“精准扶贫房贷小组”字样，结合日常反诈培训中掌握的典型案例，初步判断客户可能遭遇诈骗。工作人员一边安抚客户情绪，一边迅速启动警银联动机制，向反诈中心及110报警。彭李派出所民警迅速赶到现场，经警银双方共同劝导，客户最终认识到自己正陷入一场以“精准扶贫”为幌子的电信诈骗陷阱，卡内30余万元资金得以保全。

主动防控，阻断“贷款刷流水”洗钱链条

12月16日，齐商银行博兴支行工作人员接到对公客户张某红的电话，咨询更换网银UK业务。沟通过程中，张某红透露其公司法人因“办理贷款”需要，欲将UK邮寄给他人“走流水”，且账户已在近期发生过他人转入2万元又原路退回的情况。

银行工作人员凭借专业知识和风险意识，判断这可能是一起以“办理贷款”为名的洗钱骗局，立即向客户揭示风险，警示其出租、出借、出售银行账户的法律后果，并同步对该账户采取非柜面交易控制措施。事后证明，这一果断处置十分关键——12月19日，该账户被辽宁沈阳警方确认为涉案账户并紧急止付，其中涉及的2万元资金正是诈骗赃款。

机制护航，筑牢反诈“防火墙”

这两起成功的风险拦截并非偶然。这背后，是齐商银行一线员工高度的职业敏感、严谨的工作作风以及警银联动机制的扎实落地，更是金融机构履行社会责任、守护群众“钱袋子”的生动写照。

当前，电信网络诈骗手法不断翻新、隐蔽性增强，金融机构作为资金流转的关键环节，已成为反诈防线的重要一环。近年来，齐商银行滨州分行持续深化警银协作，通过常态化培训提升员工识诈、防诈、阻诈能力，完善可疑交易监测和快速反应机制，切实履行金融机构反诈主体责任。公安机关在表扬信中特别指出，齐商银行展现了极强的风险防控能力和社会责任感，不仅履行了金融机构的反洗钱义务，更为公安机关打击违法犯罪提供了有力支持。