警惕“代开卡”陷阱 农行莱州朱桥支行果断拦截可疑开户筑牢反洗钱防线

大众网记者 邹金利 通讯员 温茗越 烟台报道

近日，中国农业银行莱州朱桥支行凭借高度的风险警觉性，成功识别并劝阻一起疑似涉诈、涉洗钱的异常集中开户行为，有效防范账户被用于非法资金转移，守住了反洗钱第一道关口。

当天，多名自称外来务工人员的客户结伴前来网点，要求批量开立银行卡并签约手机银行、网上银行等电子渠道。在身份核验过程中，大堂经理发现：所有客户均表示“是老板让来办的”，但对账户实际用途、工作单位、居住地址等关键信息含糊不清，甚至相互矛盾。

结合当前高发的“出租出借银行卡”“跑分洗钱”等违法犯罪特征，工作人员判断该批账户极可能被不法分子用于转移诈骗赃款或参与非法集资。支行当即暂停业务办理，并对客户发出风险提示：您的银行卡若被他人控制使用，不仅可能承担法律责任，还会影响个人征信。

经过耐心讲解真实案例及法律后果，客户逐渐意识到风险，主动放弃开户申请，并对银行的负责任态度表示感谢。

朱桥支行相关负责人强调，开户环节是反洗钱和反诈工作的核心防线。支行将持续落实“了解你的客户”（KYC）原则，严把账户准入关，同时加强公众宣教，从源头遏制非法金融活动，切实保护人民群众财产安全与合法权益。