警惕“网友转账”陷阱 农行莱州永安支行及时冻结涉诈资金

大众网记者 邹金利 通讯员 温茗越 烟台报道

近日，中国农业银行莱州永安支行在日常账户监测中发现一起异常交易，成功拦截潜在涉诈风险，为客户避免进一步财产损失。

据悉，一位客户发现其账户内1000元资金被系统自动冻结，无法支取。经支行核查，该笔款项系由一名网络群组“好友”转入。调查显示，该客户与转账方同属某社交群组，群内频繁展示“任务完成截图”“高额返利记录”，并鼓动成员参与所谓“刷单”“代付”等操作，具有明显诱导特征。

根据反洗钱及电信网络诈骗防控相关规定，该笔交易因涉嫌参与非法资金流转被系统识别并冻结。支行工作人员第一时间向客户说明情况，并提醒其：此类“网友转账”往往实为诈骗分子利用他人账户“洗钱”的手段，若轻信对方“解冻需再转账”“代购可返现”等话术，极易陷入连环骗局。

农行莱州永安支行郑重提醒广大市民：切勿随意接收陌生人转账，尤其当对方要求配合“验证身份”“完成任务”时，极可能已卷入违法犯罪链条。请务必守好个人账户，远离可疑交易，筑牢资金安全“第一道防线”。