精准识别异常开户 农行莱州永安支行联动反诈中心筑牢安全屏障

大众网记者 邹金利 通讯员 温茗越 烟台报道

近日，中国农业银行莱州永安支行凭借高度的风险警觉性和规范的操作流程，成功堵截一起疑似涉诈异常开卡行为，并将线索及时报送公安机关，助力织密区域反诈防护网。

当日，一名朝鲜族外地男子在一名陪同人员带领下前往网点申请开立银行卡。柜员按规程开展客户身份及开户用途核实，该男子起初称“用于购房资金”，但无法提供本地居住证明、工作信息或房产相关材料。更值得注意的是，陪同人员多次打断问询，代为回答关键问题，且两人对资金来源、使用计划等表述前后矛盾、逻辑混乱。

这一系列异常表现立即引起运营主管和柜员的高度警惕。依据《银行账户分类分级管理指引》及反诈工作要求，支行果断暂停开户流程，并将详细情况、现场影像及可疑行为特征整理上报至莱州市反诈中心，为后续风险排查提供了重要线索。

永安支行相关负责人表示，开户环节是防范电信网络诈骗的“前哨站”。未来将持续强化员工培训，严格执行“了解你的客户”（KYC）原则，做到“风险早识别、隐患早处置”，切实守好金融安全大门。