日照银行荟阳路支行成功堵截冒名开户风险事件

大众网记者 陈璐 日照报道

近日，荟阳路支行严格落实客户身份识别制度，凭借工作人员的高度责任心与专业敏锐度，成功堵截一起冒名开户风险事件，从源头遏制了非法账户滋生的隐患，切实守护了金融消费者合法权益与金融秩序稳定。

2026年1月7日中午，一名中年男性客户持居民身份证前往日照银行荟阳路支行要求办理银行卡开户业务。柜员在业务办理过程中发现，该客户在人脸识别时，系统提示“识别度过低”，随即对客户进行人工核实，对客户身份证号码、职业背景、户籍地址等关键信息进行交叉询问。过程中发现，客户对其基础信息表述模糊、前后矛盾，且无法提供辅助证明材料佐证身份真实性。鉴于上述异常情况，柜员立即提高警惕，通过业务系统预留的联系方式，成功联系到该身份证的真实持有人李先生。经沟通，身份证件真实持有人李先生确认其身份证件曾遗失，本人并未前往我行办理任何业务，我行建议其尽快前来网点协助处理。

身份证件真实持有人李先生抵达网点后，当场指认客户所持身份证为其遗失证件，该客户冒用他人身份的事实得以确证。我行当即启动应急预案，稳住现场人员，并第一时间拨打110报警。民警迅速到达现场，了解情况后将冒名客户带走进一步调查。真实持有人李先生对我行严谨负责的工作态度表示感谢，冒名开户行为被成功堵截。

此次成功堵截，是荟阳路支行持续强化员工风险防控培训、严格落实账户管理规定的重要成果。下一步，荟阳路支行将继续绷紧风险防控这根弦，不断完善“人防+技防+联防”三位一体风控体系，细化客户身份识别流程，加强异常交易监测预警，同时常态化开展金融知识普及宣传，切实筑牢柜面操作风险“防火墙”，以实际行动守护好老百姓的“钱袋子”。