莱商银行临沂分行被罚没45.13万元，因未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查等

2月14日，国家外汇局山东省分局官网公示的行政处罚决定书显示，莱商银行临沂分行因“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查”被罚没45.13万元。

记者注意到，此次并非莱商银行首次因违法违规被处罚。

2025年5月14日，国家外汇局山东省分局公示的行政处罚决定书（菏汇罚〔2025〕1号）显示，莱商银行菏泽分行因为违反规定办理结汇业务，被国家外汇管理局菏泽市分局罚没49.01万元。

2023年12月5日，国家金融监督管理总局山东监管局官网公示的行政处罚决定书（临金罚决字〔2023〕17号）显示，莱商银行股份有限公司临沂平邑支行因信贷管理不到位，严重违反审慎经营规则，被罚款30万元。

同时，孟超，时任莱商银行股份有限公司临沂平邑支行行长，因对莱商银行股份有限公司临沂平邑支行信贷管理不到位，严重违反审慎经营规则负有责任，被警告。

此外，记者注意到，莱商银行控股的村镇银行也多次因违法违规被监管处罚通报。

2025年4月，中国人民银行山东省分行公示的行政处罚决定书（鲁银罚决字〔2025〕2号）显示，东营莱商村镇银行因为违反账户管理规定被警告并被罚款35万元。

2024年4月，中国人民银行山东省分行公布的行政处罚信息显示，东营莱商村镇银行股份有限公司因未按规定报送可疑交易报告，机构及个人被罚款共计50万元。其中，行政处罚决定书（鲁银罚决字〔2024〕6号）显示，东营莱商村镇银行因未按规定报送可疑交易报告，被罚款46万元；（鲁银罚决字〔2024〕7号）显示，时任东营莱商村镇银行副行长王红梅因未按规定报送可疑交易报告的违法行为负有责任，罚款4万元。

天眼查显示，东营莱商村镇银行股份有限公司成立于2010年，位于山东省东营市，注册资本58000万元人民币。莱商银行是大股东，持有51%的股权。

企业官网显示，莱商银行是2005年7月经原中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制商业银行，2008年由莱芜市商业银行更名为莱商银行。莱商银行在济南、徐州、菏泽、济宁、泰安、临沂、聊城、日照8个地市共设有1家营业部、8家分行，营业网点总数126家；在天津武清、山东东营、河南方城和山西五台共发起设立4家村镇银行。此外，莱商银行也是德州银行、山东省城市商业银行合作联盟和齐商银行的股东。