中国民生银行菏泽分行：三维发力筑防线 从严管理强合规

大众网记者 刘陶然 通讯员 王莹 菏泽报道

为切实筑牢内控合规防线，夯实员工行为管理基础，中国民生银行菏泽分行严格落实监管部门及总分行工作部署，以组织保障、全面排查、闭环整改多维发力。扎实开展员工行为管理专项自查工作，有效防范化解员工操作风险与道德风险。

强化组织领导 筑牢自查工作根基

中国民生银行菏泽分行成立员工行为管理专项排查工作领导小组，由行长担任组长，其他行领导任副组长，各部门、营业机构负责人为组员，构建“一把手”牵头抓总、分管领导协同推进、各条线分工负责的工作格局。明确风险管理部牵头、综合管理部配合的统筹协调机制，细化排查范围、标准及责任分工，确保自查工作有序推进。同时，以“一把手讲合规”活动为抓手，组织全员集中学习《中国民生银行员工行为禁止规定》等制度文件，宣讲排查工作要求，重申员工行为底线，引导全员树立“合规无小事”的责任意识。

创新排查方式 实现风险全面扫描

中国民生银行菏泽分行坚持“自查+抽查+座谈”相结合的方式，开展全方位、无死角的员工行为排查。全员自查自纠，要求各部门、经营机构逐人、逐岗对照员工异常行为排查要点，梳理日常行为规范落实情况，主动查摆潜在问题。联合专项抽查，由风险管理部与综合管理部组成联合检查组，通过现场检查工位、查阅设备存储、核查资料保管情况等方式，对全辖员工办公合规性开展专项检查。座谈走访摸排，通过与员工一对一、面对面座谈的形式，动态掌握员工日常行为动态，确保专项排查覆盖面达到100%。

聚焦问题整改 构建闭环管理机制

本次排查聚焦对公信贷业务展业规范、客户资料保管、办公设备使用等重点领域，发现部分员工存在客户资料保管不善、下班后电脑未关机、抽屉未上锁等细节管理问题。针对排查发现的问题，分行坚持“立查立改、从严问责”原则，推动整改工作落地见效。即时整改到位，责令相关责任人于检查当日完成客户资料归集上锁、电脑关机、公用设备资料清理等整改操作。强化考核问责，将问题纳入季度合规考核，在全行范围内通报批评，要求责任人提交书面整改报告。深化警示教育，组织全员对照问题开展自查自纠，深挖问题成因，杜绝同类问题重复发生。

下一步，中国民生银行菏泽分行将以此次专项自查为契机，持续深化合规文化建设，细化客户资料保管、办公设备使用等日常管理标准，建立“定期检查+不定期飞行检查”的长效监督机制，压实各层级管理责任，切实提升员工行为管理质效，为金融高质量发展保驾护航。