工行莱芜金鼎支行深耕反洗钱一线 筑牢金融安全“防护墙”

作为金融风险防控的前沿阵地，工行莱芜金鼎支行始终将反洗钱工作摆在突出位置，立足柜面服务、厅堂管理、客户服务等核心场景，以精细化举措、常态化落实、全方位宣传，扎实推进反洗钱各项工作落地见效，坚决守护金融市场秩序与客户资金安全。

坚守柜面主阵地，把好风险“第一道关口”。该行员工立足日常业务办理，严格落实客户身份识别、尽职调查等核心要求，从账户开立、资金划转、大额交易核验等细节入手，细致核查客户身份信息、业务背景与资金用途，对异常开户、高频转账、异地交易等可疑情形主动甄别、及时上报。依托智能风控系统与人工复核相结合，做到可疑交易早发现、早研判、早处置，以严谨细致的操作筑牢洗钱风险防火墙。

强化内功提能力，织密内控“责任网”。该行将反洗钱培训融入晨夕会、周例会，通过政策解读、案例剖析、实操演练等形式，让员工吃透反洗钱法律法规与业务规范，熟练掌握风险识别技巧。同时明确岗位责任，细化工作流程，建立常态化自查自纠机制，层层压实反洗钱工作责任，推动全员从“要我合规”向“我要合规”转变，全面提升网点反洗钱履职能力。

拓宽渠道广宣传，凝聚共治“向心力”。该行以厅堂为核心宣传阵地，通过LED屏滚动播放宣传标语、摆放宣传折页、厅堂微宣讲等方式，向往来客户普及反洗钱知识，警示出租出借账户、电信诈骗、非法集资等违法危害。同时主动走进社区、商户、校园开展外拓宣传，用通俗易懂的语言讲解洗钱风险与防范方法，引导社会公众自觉抵制洗钱行为，营造全民参与、共同防范的良好金融环境。（通讯员 朱敏）