建行沂南支行：深练合规内功，护航群众资金安全

近日，建设银行沂南支行成功堵截一起黑网贷涉诈资金案件，以扎实的合规操作守护了群众“钱袋子”，彰显了金融机构在反洗钱与反诈工作中的责任担当。

客户许某前往该行办理大额取现业务时，柜面人员凭借敏锐的风险意识，在尽职调查中发现其账户存在异常资金流入，一笔7000元外地转账来自黑网贷平台“百合花”，且客户神态紧张、无法说明资金来源。工作人员立即启动可疑交易处置流程，一边以办理解控手续为由稳住客户，一边同步联系沂南反诈中心，最终协助警方将涉诈人员带回核实，成功拦截涉诈资金7000元，避免了客户陷入高额债务陷阱。

此次案例的成功处置，源于该行长期深耕合规管理、筑牢风险防线的不懈努力。一方面，该行持续完善反洗钱监测系统，强化对异常资金流转、空壳账户等风险特征的识别预警，从技术层面织密防护网。另一方面，常态化开展员工合规培训，提升柜面人员识别黑网贷、电信诈骗的实战能力，让合规意识转化为守护群众财产安全的行动力。

下一步，该行将继续深练合规内功，联动监管部门、公安机关与社会公众，共同斩断黑网贷洗钱链条，为维护金融市场秩序与群众财产安全贡献更大力量。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 张庆林