建行临沂分行：解放路支行筑牢柜面防线，守护金融安全

在金融风险日益复杂多变的当下，为强化一线业务风险管控，建行临沂解放路支行营业室积极响应上级要求，精心组织开展了柜面取现核试验点专项学习活动，致力于全方位提升员工风险甄别与防范能力，确保每一笔柜面业务都能在安全合规的轨道上运行。
　　精细排查，严守取现转账关卡。营业室的学习聚焦于柜面取现及转账业务的核心风险点，将“查流水、查事故”贯穿到操作流程的每一步。柜员们在接待每一位客户时，无论业务金额大小，都以高度的警惕性开启深度核查模式。对于取现需求，不再是简单的例行询问，而是层层剖析资金来源与去向。特别是针对短期内陌生人汇入款项的情况，大家深知犯罪分子已练就应对常规问题的“本领”，于是柜员们练就“火眼金睛”，改变策略。除基本问题询问外，特别留意客户回答时的神态、语气等细节，同时增加关键核实环节，如要求客户提供汇款人联系方式，并通过支付宝等便捷工具核验实名信息，一旦发现异地、非实名或信息不符等可疑迹象，便立即启动深度排查程序。
　　巧用工具，深挖风险隐患。为应对愈发隐蔽的诈骗手段，员工们学会巧用各类信息工具拓展核实渠道。当遇到可疑交易时，不仅仅局限于与客户的当面交流，还充分利用征得客户同意后的信息查看权限，深入挖掘线索。在查看客户与汇款人聊天记录时，柜员们练就快速捕捉关键信息的本领，诸如“圆梦计划”“扶贫项目”等敏感字眼一旦出现，便高度警觉。同时，关注手机APP应用情况，若发现可疑未知名APP，尤其是涉及资金操作类、带有诱惑性宣传语的应用，立即结合其他特征综合判断。一旦确定风险等级较高，迅速与当地反诈中心取得联系，协同作战，确保风险及时阻断。
　　坚守底线，熟人业务不“放水”。值得一提的是，营业室着重强调制度执行的严肃性，特别针对老客户、熟人业务提出明确要求。尽管日常工作中与诸多客户建立了良好的信任关系，但在风险防控面前，信任不能替代制度。员工们达成共识，每一笔业务的合规操作都是对客户最大的负责。熟悉的客户前来办理业务，同样要经过完整的风险核查流程，从源头杜绝因人情因素而放松警惕导致的风险漏洞。
　　通过此次全面且深入的学习活动，解放路支行营业室已然打造出一支业务精通、风险意识敏锐的一线队伍。未来，营业室将持续把所学知识运用到实际工作中，不断优化风险防控措施，以实际行动为金融市场的稳定繁荣添砖加瓦，成为守护客户资金安全的坚固堡垒。