建行临沂分行通达支行：重拳打击黑灰产 筑牢金融安全屏障

当前数字金融快速发展，电信网络诈骗、非法买卖银行卡、“跑分” 洗钱、虚假贷款引流等黑灰产，严重扰乱金融秩序、侵害群众财产安全。作为金融安全第一道防线，建行临沂分行通达支行坚持技防、人防、制度防协同发力，联合公安、监管部门重拳出击，严厉打击涉银黑灰产犯罪，以专业风控守护金融生态清朗。
　　近期，该行在日常交易监测中发现一批个人账户出现高度异常行为：短期内高频小额资金分散转入、集中大额资金快速转出，且多在夜间跨区域频繁交易，资金停留时间极短、过渡特征极强，符合典型 “跑分” 洗钱模式。通达支行立即启动应急处置机制，对涉案账户紧急止付、依法冻结，全面梳理并固定交易流水、登录设备信息、开户资料、身份核验记录等完整证据链，第一时间移送公安机关。
　　经警银协同深入核查，该犯罪团伙以“高薪兼职、刷单日结、轻松赚佣金”为诱饵，诱骗在校学生、无业人员出售、出租本人银行卡和手机卡，形成 “卡农 — 中介 — 操盘手” 的完整黑产链条，专门为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪提供资金拆分、转移、洗白服务。通达支行提供的精准资金数据与账户关联分析，为公安机关锁定涉案人员、打掉犯罪窝点、追缴涉案资金提供了关键支撑，有效遏制了此类违法犯罪蔓延。
　　面对黑灰产专业化、隐蔽化、跨区域化趋势，通达支行构建 “事前预警、事中阻断、事后溯源” 全流程防控体系：运用大数据模型实时监测异常交易;严格落实 “实名实人实证” 核验，从严管控异地、批量开户;强化员工反诈反洗钱培训，全面提升风险识别与处置能力。同时，通达支行常态化开展反诈普法宣传，普及出租、出借、出售银行卡的法律风险，提升公众防范意识。依托金融数据优势精准溯源，全力配合公安机关侦办案件、追缴赃款，为打击治理黑灰产提供有力支撑。
　　这一系列举措，是通达支行切实履行反洗钱、反诈拒赌主体责任的生动实践。下一步，通达支行将持续对黑灰产保持 “零容忍”，深化跨部门、跨区域协同，不断升级风控技术，坚决斩断黑灰产资金链条。同时呼吁社会公众妥善保管个人金融账户，不出租、不出借、不出售银行卡，共筑安全有序的金融环境。