民生银行临沂分行营业部：警银同心守防线，风险防控不松懈

近日，民生银行临沂分行营业部凭借严谨的风控流程与高度的责任意识，成功堵截一起涉诈资金取现风险事件，有效协助公安机关阻断涉诈资金流转，守护客户财产安全。

当日，客户赵女士前往柜台办理现金支取业务。经办柜员严格落实账户与交易核查要求，仔细核对交易背景时发现，该笔资金系从异地陌生账户转入，客户表示并不认识交易对手。经耐心沟通了解到，赵女士经营一家广告公司，此前与外部客户存在广告材料尾款拖欠纠纷，拖欠方称将委托一名为“刘先生”的陌生人代为还款。

柜员凭借丰富的反诈经验与敏锐的风险嗅觉，判断该笔资金来源可疑，存在涉诈风险，立即上报营运主管。主管第一时间启动风险处置流程，一边安抚客户情绪，细致讲解当前电信诈骗的常见手段与资金风险，一边与客户友好协商，建议暂缓取现、先行排查资金来源，并提议客户可临时使用他行账户满足日常资金需求，最大限度减少对客户经营与生活的影响。在工作人员耐心解释下，赵女士充分理解并配合工作，同意对账户采取管控措施。银行工作人员迅速联系当地反诈中心上报可疑线索。

当日晚间，该账户被司法机关依法冻结。工作人员第一时间告知赵女士相关情况，客户随即与拖欠尾款的合作客户核实详情，不料对方未作任何解释便将赵女士微信拉黑，彻底失联。至此，诈骗套路原形毕露，客户惊觉险些落入骗局，现已前往公安机关报案，全力配合警方调查取证。

此次风险事件的成功处置，是民生银行临沂分行营业部常态化反诈工作的生动实践。一直以来，分行营业部始终坚守金融为民初心，严格落实监管要求，强化柜面人员反诈培训，紧盯异常交易、陌生转账、涉诈账户等高风险场景，筑牢柜台反诈防线。下一步，民生银行临沂分行营业部将持续深化警银协作，完善涉诈资金预警、核查、处置闭环机制，加大反诈教育宣传力度，以专业、审慎、暖心的金融服务，守护好广大市民的“钱袋子”，以金融担当护航地方经济社会安全稳定发展。（通讯员 赵田）