民生银行临沂罗庄支行成功堵截异常开卡风险

近日，民生银行临沂罗庄支行在办理一起个人借记卡开户业务时，凭借严谨的反诈核验流程，成功识别并堵截了一起潜在的异常开卡风险，从源头上筑牢了金融反诈防线，展现了金融机构在防范电信网络诈骗中的责任与担当。

事发当日下午，一名操外地口音的男性客户在一名朋友的陪同下，来到民生银行临沂罗庄支行申请办理银行卡。工作人员在受理业务后，严格执行开户前反诈核验要求，引导客户扫描“齐鲁反诈卫士”系统进行身份核查。系统随即弹出预警提示——该客户被列为“断卡”行动重点关注对象，存在涉诈、洗钱等违法犯罪活动的高风险隐患。面对系统预警，工作人员迅速启动应急预案，按照开户业务风险管控流程，耐心向客户解释相关政策，明确告知其因被列入关注名单，需按规定执行上门核实程序，在确认开户用途真实合规、身份信息无误后，方可继续办理。客户得知需上门核验后，未再坚持，随即与同伴离开网点。

整个处置过程，工作人员始终坚持理性、规范的服务态度，既守住了风险底线，也维护了银行的良好形象。这一案例再次警示我们，出租、出借、出售银行卡属于违法犯罪行为，不仅可能被用于诈骗、洗钱等非法活动，还可能对个人信用记录造成严重影响。广大消费者应妥善保管个人身份证件及银行卡，切勿因人情或蝇头小利为他人代开卡。在办理银行业务时，应积极配合银行做好身份核实，如实告知开户用途，共同维护金融秩序和自身合法权益。

下一步，民生银行临沂罗庄支行将持续把好开户关口，严格落实“齐鲁反诈卫士”核验要求，从源头上遏制涉诈资金流转。同时，支行将持续开展消费者权益保护教育宣传，帮助广大消费者提升防范意识，筑牢财产安全防线。（通讯员 赵田）