平安人寿山东分公司：警惕“帮忙”背后的洗钱陷阱

随着金融犯罪手段不断翻新，老年人群体逐渐成为不法分子的重点目标。一些看似“无害”的帮忙行为，实则可能涉及洗钱等严重违法行为。

【案例】

李阿姨是一位65岁的退休老人，生活安逸。在一次活动中，李阿姨结识了一名自称为“投资顾问”的男子，对方称其公司资金流转受限，请求李阿姨帮忙“代收代转”部分款项，并承诺每月给予一定“报酬”。李阿姨起初还有所顾虑，但对方言辞诚恳，便放松警惕，将自己的银行卡、身份证复印件交由对方使用。开始的几个月，对方确实按时支付“报酬”，但不久后，李阿姨的账户因涉及多笔非法资金流转被公安机关冻结。经调查，该账户被用于了电信诈骗资金的洗白，李阿姨也因涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”被立案调查，账户内近3万元存款也被依法冻结，面临着法律追责和经济损失的双重打击。

【风险提示】

不法分子常以“帮忙转账”“代收代付”“给点报酬”等名义，诱导社会公众提供账户用于非法资金流转，一旦涉及洗钱或其他非法金融活动，账户持有人不仅可能造成自身资金损失，更甚者，还可能被依法追究法律责任。

在日常生活中，应增强风险意识，时刻保持警惕，避免盲目轻信他人，不随意透露、出借个人身份证、银行卡、支付账户等敏感信息。在面对各种所谓的“好处”“便利”或“高利回报”时，务必保持理性判断，仔细甄别，不轻易被陌生人的花言巧语所迷惑。如发现可疑行为，请及时向公安机关、金融监管部门或正规金融机构进行咨询、报告，共同维护金融安全。