中国光大银行烟台招远支行：慧眼识诈守民财 警银联动护平安

　　大众网记者 李慧 通讯员 温晓妍 烟台报道

近日，中国光大银行烟台招远支行凭借过硬的风险识别能力、高效的应急处置机制和紧密的警银联动协作，成功拦截一起以“取钱孝敬老人”为幌子的电信诈骗案件，果断为客户守住4万元资金，用专业与担当筑牢了防范电信网络诈骗的坚固屏障。

　　业务办理现异常 风险疑点初显现

当日上午，客户李先生急匆匆来到招远支行营业网点，径直走向柜台要求办理4万元大额取现业务，并称取现为孝敬父母日常消费使用。看似常规的取款业务，却被细心的柜员察觉出多处反常细节。

柜员在业务办理过程中发现，账户资金为前一日夜间和当日凌晨集中入账，汇款方涉及多个外地个人及对公账户，资金来源杂乱无章。结合日常反诈培训经验和高发诈骗案例特征，柜员进一步与客户沟通核实，发现更多破绽：从客户年龄推算，其父母年事已高，一次性支取4万元现金用于日常消费明显不符合常理；客户自称资金为售卖设备所得货款，却对交易对手身份、归属地等关键信息含糊其辞、无法清晰作答，种种迹象高度指向电信诈骗。

耐心劝阻遇阻碍 警银联动破骗局

察觉风险后，柜员第一时间暂停业务办理，耐心向李先生开展风险提示，细致讲解电信诈骗的常见套路、隐蔽手段，明确告知其大概率陷入诈骗陷阱，建议立即终止取现、全面核实信息真伪。但此时李先生已被诈骗分子蒙蔽，对工作人员的善意提醒置若罔闻，执意要求完成取现操作，情绪较为急切。

为坚决守住客户资金底线，避免财产损失，网点柜台经理立即启动反诈应急处置预案，一边安排工作人员安抚客户情绪、拖延业务办理时间，一边迅速拨打报警电话，请求辖区民警到场协同处置。接到报警后，民警火速赶赴支行营业网点，结合近期高发电信诈骗真实案例，用通俗易懂的语言剖析骗局本质，拆解诈骗分子的蛊惑话术，一步步引导李先生认清骗局真相。

经过民警与银行工作人员的联合劝导、以案释法，李先生逐渐清醒过来，回想起此前接到的陌生来电、对方的诱导性指令，终于意识到自己险些上当受骗，当场表示放弃取现操作，对工作人员和民警的及时劝阻连连致谢。

闭环处置筑防线 守护民生显担当

在成功劝导客户放弃取现的同时，后台工作人员同步启动账户保护性措施，对李先生涉案账户实施止付管控，从技术层面彻底阻断诈骗分子的资金划转通道，严防客户沦为“诈骗工具人”，全方位筑牢资金安全防线。此次警银联动、快速处置，不仅成功避免了4万元资金损失，更保障了群众的切身利益，获得客户及周边群众的一致认可。

一直以来，中国光大银行烟台招远支行始终将防范电信网络诈骗作为金融服务的重点工作，常态化开展反诈业务培训，持续完善风险识别、应急劝阻、警银联动全流程处置机制，紧盯大额取现、异常转账、陌生汇款等高风险业务，坚持“多问一句、多查一步、多劝一次”，用细心、耐心和责任心筑牢反诈“防火墙”。

下一步，中国光大银行烟台招远支行将持续践行金融为民初心，加大反诈宣传力度，丰富宣传形式，走进社区、商户、校园普及反诈知识，提升群众风险防范意识和识骗防骗能力，以实际行动守护人民群众财产安全，为营造安全稳定的金融环境贡献光大力量。