建行潍坊青州支行：优化联动机制 持续打击洗钱犯罪行为

大众网记者 徐浩 通讯员 郭生伟 潍坊报道

维护金融安全，助力强国建设。建设银行潍坊青州支行注重加强内外协同，积极与当地公安执法机关等加强配合，以持续打击洗钱犯罪行为为发力点，维护金融安全和社会稳定。

开展全面风险排查。支行成立以分管行领导为组长的领导小组，在支行范围内开展洗钱风险专项排查，重点排查客户身份识别与持续尽职调查、大额及可疑交易监测分析、高风险业务及客户管控等关键环节落实执行情况，对存量业务进行穿透式复查，并对排查中发现的薄弱点与潜在隐患立查立改，确保风险排查全面覆盖、整改到位。

畅通信息互动机制。支行加强与当地公安执法部门的配合，规范做好可疑交易线索快报快处，优化信息对接流程，提升打击洗钱犯罪能力。同时，积极加强与公安机关沟通，及时做好风险提示传导和宣教，以警银合力共同提升对洗钱犯罪行为的精准打击能力。

健全风险防范机制。持续完善覆盖事前、事中、事后的全流程洗钱风险管理体系。一是强化客户准入与分级管理，利用大数据等技术手段持续优化可疑交易监测模型，提升风险预警的智能化、精准化水平。二是持续完善内部制度与操作规程，加强对高风险领域和产品的管控措施。三是强化内部审计与监督检查的独立性与有效性，确保各项反洗钱内控制度得到严格执行。

持续加强金融宣教。对内，做好员工反洗钱培训，将反洗钱培训作为员工必修课，针对一线柜员、客户经理、反洗钱专员等关键岗位，加强案例警示与技能培训，全面提升全员反洗钱意识和履职能力。对外，充分用好厅堂服务、上门服务、沙龙活动、银企对接等机会，积极做好社会公众普及反洗钱法律法规知识工作，提示出租出借账户等行为的法律风险，增强公众金融安全意识，从源头上遏制洗钱犯罪活动的发生。