农行邹城城北支行：把好开户关口 筑牢反诈防线

近日，农行邹城城北支行严格落实账户风险防控要求，堵截一起多人结伴办理可疑账户事件，切实守住了网点厅堂第一道防线。

据了解，一名中年女性走进农行邹城城北支行营业厅，表示要等人。约十分钟后，另一名中年女性进入网点，称需要办理借记卡。大堂经理崔洪君按流程询问开户用途，客户回答“办理工资卡”，但当被问及工作单位时却含糊其辞。随后，该客户与先前进厅的女性坐在一起低声商议，之后又改口称开卡是给小孩使用，且明确要求开通转账功能。

开户意图反复变化、两人结伴行为异常、对关键问题避而不答——这些可疑特征引起了大堂经理的警觉。他随即将客户填写的开户资料转交内勤行长进一步核查。经公安系统查询，发现该客户名下多张银行卡已被冻结，属高风险人员。

在后续核实过程中，客户无意间透露实际上是帮同行的女士办卡。内勤行长孔月立即对两人进行耐心细致的反诈宣传，讲解出租、出借银行卡的法律风险。经过风险提示和劝导，该客户最终放弃办卡，离开网点。

此次堵截，体现了城北支行日常风险防控工作的扎实有效。网点始终严格落实“了解你的客户”要求，对开户用途不明、回答前后矛盾的客户保持高度警惕，同时善用科技手段快速锁定风险，大堂经理、内勤行长等多岗位密切配合形成处置合力。在风险处置中，网点坚持宣教结合，引导客户自觉远离涉卡犯罪。