建行临沂半程支行在“断卡”行动中荣获兰山公安表扬信

近日，因建行临沂半程支行员工在柜面办理转账业务过程中，敏锐识别客户异常行为，第一时间向反诈中心报告可疑线索，及时挽回客户损失，获得临沂市兰山区公安局刑警大队向该行签发的表扬信。

据了解，受害人姜某某使用其名下建设银行账户到建行临沂半程支行要求办理转账业务，经办人员在办理业务过程中，结合交易方式、交易流水分析，对相关疑点进行询问，于是询问姜某某这笔交易相关情况。姜某某回答支支吾吾，含糊不清，发现姜某某无法将转款去向说明清楚，更加引起经办人员的怀疑，网点主管立即按照反洗钱、反电诈工作流程，进一步查询客户身份信息及其交易，发现交易无合理背景支撑，疑似为虚假交易，企图将资金合法化。当进一步询问其资金来源、用途、与交易对手等情况时，客户情绪激动，显得极不耐烦，且回答前后自相矛盾，与客户正常转账交易特征明显不符。

网点主管立即与当地反诈中心核实该客户真实情况，临沂市兰山区反诈中心反馈，姜某某为涉案人员，其账户为涉赌涉诈可疑账户，不能为其办理转账业务。事后，公安机关对建行能够严格按照反电诈、反洗钱工作流程开展调查，认真核实客户身份及资金用途，发现可疑线索及时报告公安机关，积极落实“断卡”行动部署要求，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出了积极贡献。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 尹申奥