建行临沂高铁支行：守护百姓“钱袋子” 筑牢合规“防火墙”

“多亏你们细心提醒，不然我这养老钱就打了水漂！”近日，在建行临沂高铁支行营业大厅，年近七旬的张大爷紧握柜员小王的手连声道谢。原来，张大爷此前接到自称“公检法”的诈骗电话，前来办理转账时，小王严格按照“三问两核”流程进行风险提示，成功堵截了这起电信诈骗，为客户挽回损失5万元。

这是建行临沂高铁以合规操作守护客户资金安全的一个缩影。作为金融服务的最前沿，基层网点是群众办理业务的第一站，也是防范金融风险的关键防线。今年以来，建行临沂高铁始终坚持“合规就是底线，安全就是责任”的理念，将守护百姓“钱袋子”融入日常服务的每一个环节。

制度先行，让合规操作成为习惯。“您好，请问您认识对方吗？转账用途是什么？”在建行临沂高铁支行柜台前，这样的询问每天要重复几十遍。支行严格落实账户管理、转账核验、大额核实等制度要求，针对老年客户、异常开户、大额转账等高风险场景，建立“柜台初筛-主管复核-双人确认”的防护机制。同时，定期开展业务复盘和案例学习，将合规要求细化到每个岗位、每项流程，让员工在面对复杂情况时有章可循、有据可依。

练强内功，让风险识别更加精准。“诈骗手段不断翻新，我们只有跑在骗子前面，才能守住客户的钱。”为提升员工反诈“战斗力”，支行每周组织一次案例研讨，重点剖析新型诈骗手法和异常交易特征。从冒充熟人到虚假投资，从“安全账户”到“刷单返利”，员工们通过角色扮演、情景模拟等方式，练就识别风险的“火眼金睛”。

延伸服务，让金融知识走进心坎。除了守好柜台“主阵地”，支行还将服务触角延伸到社区和商户。员工们利用工余时间走进周边小区，用通俗易懂的语言向老年群体讲解“保健品骗局”“冒充亲友”等常见套路，手把手教他们识别诈骗电话、保护个人信息。同时，在网点开设“微课堂”，摆放防诈骗宣传折页，播放警示案例视频，让客户在等候间隙也能学到实用的金融知识。

“守护好群众的‘钱袋子’，既是责任，也是初心。”支行负责人表示，下一步将持续深化合规建设，以更严谨的作风、更专业的服务，筑牢风险防控的“第一道防线”，让客户存得放心、取得安心、办得舒心。

（大众新闻通讯员 肖雨）