建行临沂蒙阴支行：精准施策反洗钱，守护金融安全稳定

为切实履行金融机构反洗钱主体责任，维护区域金融安全与稳定，建行临沂分行蒙阴支行坚持“风险为本、精准防控”工作理念，多点发力、多措并举，全面筑牢反洗钱安全防线。

制度先行明责任，闭环管理强根基。支行不断健全反洗钱工作责任体系，成立专项工作小组，细化客户尽职调查、大额及可疑交易监测等关键流程，严格执行“月度自查+季度抽查”工作机制。将反洗钱工作纳入员工绩效考核，层层压实岗位责任，构建“分工明确、全程追溯、闭环管控”的工作格局，确保各项监管要求落地落细。

科技赋能提效能，精准防控化风险。依托智能监测系统，强化人工分析排查，对大额交易、可疑资金流动实施穿透式监管，做到风险早识别、早预警、早处置。常态化开展“案例剖析+情景模拟”实战培训，聚焦高风险业务场景，持续提升员工对各类洗钱风险的识别与处置能力，筑牢人防、技防双重保障。

宣传扩面聚合力，全民参与筑防线。支行充分发挥网点主阵地作用，通过LED屏、宣传折页、厅堂讲解等方式，向客户普及反洗钱知识。同时积极走进社区、商户，重点面向老年群体，精准讲解出租出借银行卡、账户买卖等违法违规行为的危害，构建“银行+社会”联动宣传网络，营造全民参与反洗钱的良好氛围。

下一步，建行临沂蒙阴支行将持续压实反洗钱工作责任，以制度为基、以科技为翼、以宣传为媒，不断提升风险防控质效，切实履行金融社会责任，为地方经济金融高质量发展保驾护航。

大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 王淑钰