齐商村镇银行滨河支行成功拦截涉诈资金3.5万元

近日，齐商村镇银行滨河支行在业务办理中精准识别、果断处置，成功拦截一笔3.5万元涉诈资金，通过全流程尽职防控与警银高效协作，切实守护客户资金安全。

客户马某前往滨河支行办理账户睡眠激活业务，经与马某沟通，工作人员发现，其虽声称激活账户用于“他行放款”，但实际并未办理任何相关贷款业务，业务逻辑存在明显矛盾。在为客户办理睡眠户激活后，支行对其账户采取了限制措施。

次日，马先生持该账户到滨河支行办理3.5万元跨行转账业务。工作人员在与客户交流过程中察觉其神情异常，结合资金交易特征、交易对手手机号实名认证信息等多维度线索，综合研判该笔资金交易存在可疑情形，随即启动警银反诈协作机制，迅速联系反诈中心，积极配合民警将马某带离调查。

当晚，该涉案账户被公安机关实施线上紧急止付，全部风险资金得以成功拦截。

（大众新闻·鲁中晨报记者 贾亮 通讯员 张扬）