浦发银行烟台莱州支行严守合规防线，成功堵截冒名办理账户解控的风险事件

大众网记者 李慧 通讯员 马妮妮 烟台报道

近日，浦发银行烟台莱州支行在办理个人账户异常状态查询解控业务时，凭借严谨的身份核验流程和高度警觉的风险防控意识，成功堵截一起冒用他人身份办理业务的风险事件，切实守护了客户资金安全，彰显了金融机构合规经营的底线意识。

事发当日，孙某前往银行网点申请办理个人账户异常状态查询解控业务。工作人员在身份核验环节发现，其所持身份证件照片与本人相貌存在明显差异。为进一步确认，运营主管迅速启动双人审核流程，通过多种辅助方式开展交叉核验。面对询问，孙某言辞含糊、神色紧张，关键信息无法准确作答。经综合判断，网点人员确认其非账户本人。

在工作人员耐心讲解冒名办理业务的法律后果与资金风险后，孙某最终承认，该银行卡实际为其弟弟所有，因卡主本人无法到场，便企图冒用弟弟身份办理业务以支取卡内资金。

此次成功堵截，不仅避免了客户资金被非法支取的风险，也有效防范了银行因违规操作可能引发的合规隐患。浦发银行烟台莱州支行表示，将继续强化一线人员风险识别能力，严格落实身份核验制度，筑牢账户安全防线。

银行也提醒广大市民，账户解控、重要信息变更等高频业务须由本人持有效证件办理，切勿出借、冒用他人账户和身份信息，妥善保管个人身份证件与账户信息，共同维护自身资金安全与合法权益。