浦发银行威海经区支行帮助客户阻断“买卖银行卡”违法风险

“多亏你们提醒，不然我就触犯法律了！”近日，一名前来浦发银行威海经区支行办理业务的男子，在工作人员的普法劝阻下，放弃了违规办卡的念头，并对银行的专业把关表示感谢。该行凭借严谨的风控意识，成功阻断了一起潜在的银行卡买卖、出借违法行为，守护了金融安全。

事情源于一次开卡业务。事发当日，一名中年男子来到浦发银行威海经区支行，申请办理一类银行卡，声称是用于发放工资。然而，在工作人员询问其工作单位名称时，该男子言辞含糊、支支吾吾，且在办理过程中频繁用微信与他人秘密交流。

这一反常举动立刻引起了工作人员的高度警觉。凭借丰富的反诈与风控经验，工作人员判断该男子可能并非正常开卡，而是受人指使准备办卡后出售或出借。工作人员耐心与男子沟通，讲解出租、出借银行卡的危害。该男子表示是看到手机上的招工广告，按照对方要求前来办卡，办好后需交由“单位财务”统一管理。

了解事情经过后，该行工作人员提醒客户：银行卡仅限本人使用，出租、出借、出售银行卡均属于违法行为，一旦被不法分子用于电信诈骗、洗钱等犯罪活动，办卡人将承担相应的法律责任，甚至面临牢狱之灾。至此，该男子认识到了事情的严重性，主动放弃了办卡申请，并感谢银行及时劝阻。

来源：浦发银行