中国银行东营西城支行：筑牢跨境汇款防线 守护客户资金安全

近日，中国银行东营西城支行在处理一笔跨境汇款的前台待修改业务时，敏锐识别风险并成功堵截一起跨境婚恋诈骗，以专业履职切实守护客户资金安全。

某客户通过手机银行发起一笔跨境汇款，收款人为印度尼西亚籍人员。该行柜员第一时间致电客户核实汇款用途，客户称收款人为其妻子，该笔款项用于支付两人办理结婚证的相关费用。当柜员询问是否可提供结婚证时，客户表示尚未办理、暂无相关证明；进一步询问能否提供收款人护照及本人印尼签证时，客户称从未去过印度尼西亚，仅表示签证可随时办理。

该异常情况引发柜员高度警惕，随即进一步核实双方相识途径，客户坦言二人仅通过交友软件网络聊天结识，从未线下见面。结合客户无法提供任何证明双方关系真实性的材料，且“跨境汇款支付结婚证办理费用”不符合常规业务逻辑，柜员判定该笔交易存在极高的跨境婚恋诈骗风险。

为避免客户遭受资金损失，柜员耐心向客户讲解此类跨境婚恋诈骗的典型特征与风险隐患，提示其务必全面核实对方真实身份，在未确认关系真实性前切勿轻易汇款；同时明确告知，若后续确需办理该笔跨境汇款，需先通过正规渠道完成婚姻登记手续，或提供其他可充分证明交易背景真实性的材料后，再至中行办理业务。

客户充分理解风险后，主动放弃该笔汇款申请，柜员随即在系统中将该笔业务进行冲正处理。事后，柜员第一时间将该情况向网点运营主管专项汇报，提示网点重点关注此类“通过社交软件结识境外人员、以婚恋名义申请跨境汇款”的可疑交易，强化全流程风险排查，持续筑牢客户资金安全防护网。 （大众新闻记者 李真真 通讯员 李肖汝）