光大银行四月连收3张罚单 合计罚没超560万元

4月14日，中国人民银行重庆市分行发布行政处罚公示，光大银行重庆分行因7项违法行为遭处罚，涉及违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定；违反流通人民币管理规定；违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定；未按照规定开展客户尽职调查，被警告并罚款208.6万元。

进入4月以来，金融监管部门持续强化监管力度、从严排查金融机构违规行为，监管态势趋严。而光大银行半个月内已收到3张罚单，合计罚没金额超560万元，涉及深圳、合肥、重庆三家分行，违法行为涉及资金空转、金融统计、客户尽职调查等多个领域。

4月10日，中国人民银行安徽省分行公示处罚决定，光大银行合肥分行因多项违规被罚，具体包括违反金融统计相关规定；违反金融科技、反假货币、人民币流通管理相关规定；占压财政存款或资金；未按规定开展客户尽职调查及报告可疑交易，被给予警告并罚款225.57万元。

4月1日，国家金融监督管理总局深圳监管局公布对光大银行深圳分行关于“滚动开立银行承兑汇票”违法行为的处罚通知。据悉，该行为俗称“以票养票”，属资金空转行为。处罚显示两名直接责任人被警告，没收深圳分行违法所得6万元，罚款120万元。

业内分析指出，短期内密集的罚单间接显露出光大银行在内控合规、尽职调查、风险管控等多个环节的纰漏。除了监管处罚之外，3月底光大银行2025年年报“乌龙”事件，似乎也印证了光大银行在内控工作上的短板——2026年3月底，该行同步发布于上交所和港交所的年报中，47家分支机构中有40家分行的资产规模数据在A股与H股版本中严重不符，尽管该行称偏差系排版录入差错，且迅速更正，但这一低级失误，充分暴露其在后台数据治理、信息披露审核流程的审慎不严，进一步印证了其内控管理的薄弱。