天相财富蹭“蚂蚁财富”被责令改正并罚款！山东分公司和青岛分公司均因违规于去年被处罚

4月13日，北京市西城区市场监督管理局公布的一张罚单显示，北京天相财富管理顾问有限公司在售卖“炒股软件”时，在搜索平台投放广告，擅自使用“蚂蚁财富”“蚂蚁财富电脑版下载”作为搜索关键词，用户点击后会跳转至其自营的“股多多智能炒股软件服务”页面，页面公示的营业执照与备案信息均属于天相财富，实际销售的“炒股软件”与蚂蚁财富无任何关联，也未获得“蚂蚁财富”的相关授权。

监管指出，“蚂蚁财富”作为蚂蚁集团旗下知名财富管理平台，其商业标识已具有一定市场知名度和辨识度。天相财富使用具有一定知名度的商业标识“蚂蚁财富”作为关键词对外展示，构成经营者擅自将他人有一定影响的商业标识设置为搜索关键词，足以引人误认为与他人存在特定联系的行为，违反了《反不正当竞争法》相关规定，决定对其处以1万元罚款并责令改正。

公开资料显示，天相财富2015年10月26日成立，注册资本2000万元，是天相投资顾问有限公司（简称：天相投顾）的全资子公司，具有中国证监会核准的证券投资咨询业务资格（业务许可证编号：91110102MA001GJE1N）。天相投顾创立于2001年，是经中国证监会批准的具有基金评价业务资格的专业投资咨询机构，也是经中国证监会批准取得开放式证券投资基金代销业务资格的专业投资咨询机构。

2015年10月，天相财富成立后，天相投顾将原有的投资咨询业务及相关资质全部转移到了天相财富。目前，天相财富主营业务包括证券投资、证券投资顾问、软件开发与服务等，旗下有青岛等5家分公司。

梳理发现，近年来，天相财富及其分公司多次因违法违规被监管处罚。其中青岛分公司曾于去年5月份因违法违规被青岛证监局出具警示。

上述警示函显示，经查，北京天相财富管理顾问有限公司青岛分公司存在误导性营销宣传和聘用未在中国证券业协会注册登记的员工直接从事证券投资咨询业务的营销、客服工作的问题。依照《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2020〕66号）第三十二条、《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》（证监会令第195号）第五十一条第一款的规定，青岛证监局对其采取出具警示函措施，并将相关情况记入证券期货市场诚信档案，并要求其应当高度重视，认真整改，切实提高合规管理水平，规范展业行为。

天相财富山东分公司则曾于2025年4月和2024年1月两度因违法违规被山东证监局处罚。其中前者被出具采取责令暂停新增客户行政监管措施的决定。上述行政监管措施显示，北京天相财富管理顾问有限公司山东分公司曾因存在任用未在中国证券业协会登记的人员从事营销、客服工作的问题，于2023年12月22日采取出具警示函的行政监管措施。但其却并未整改，反映出其在合规管理和风险控制方面存在缺陷和不足，无法与服务方式、业务规模相适应。为此，山东证监局决定对其采取暂停新增客户监管措施，责令其在收到本决定之日起暂停新增客户3个月，并要求其立即开展全面整改工作，严格落实相关法律、行政法规和中国证监会规定的要求，完善内部控制，切实提高合规管理水平。

在此之前，2024年1月，证监会山东监管局官网公示的行政监管措施显示，经查北京天相财富管理顾问有限公司山东分公司存在多名从事证券投资顾问业务的营销、客服人员未在中国证券业协会登记的问题，因上述行为违反了《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》（证监会令第195号）第十七条第一款和第五十六条的规定。根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》第五十一条的规定，山东证监局对其采取出具警示函的行政监管措施。

爱企查显示，北京天相财富管理顾问有限公司青岛分公司成立于2018年12月19日，注册地位于山东省青岛市黄岛区（原开发区长江中路485号办公2308户），法定代表人为侯彪。北京天相财富管理顾问有限公司山东分公司成立于2016年12月15日，注册地位于山东省济南市高新区舜泰广场2号楼2802D，法定代表人为张大堃。