“装修”“彩礼”教你取钱？东营警方打掉一“线下取现”团伙！

日前，小美（化名）接到一个陌生电话，对方声称有“理财大师”亲自授课，可免费学习炒股知识，询问她是否有兴趣。正打算学习炒股的小美颇为心动，随即主动添加了对方的联系方式。

在听完“理财大师”的课后，小美觉得课程知识点详实，讲师分析得头头是道，对其深信不疑。随后，小美主动联系对方，准备按照对方的提示进行投资操作。

小美点击对方提供的网络链接，下载了一款虚假投资软件，并在软件内“客户经理”的一步步引导下，将钱款转入指定账户，用于购买对方推荐的股票。起初，在对方的诱导下，小美不断加大投资额度，并获得虚假的丰厚收益，这让她进一步放松了警惕。

不久后，对方又以“新股是机构老师布局，上市后卖出收益可达200%-300%，但名额有限，只有提升长期会员仓位才有资格申请”为由，诱导小美投资20万元。

然而，小美在该虚假平台充值时，却被提示“排队等待，无法充值”。心急如焚的小美立即联系“客户经理”咨询，对方谎称线上转账充值人数过多，需要排队等候，还诱导她说，若通过线下支付现金的方式充值，就能快速完成到账。小美信以为真，便请求进行线下充值。

随后，对方开始专门向小美培训取现话术，让她以“装修”“彩礼”“发工资”等借口，应对银行可能开展的反诈提醒，同时再三叮嘱小美，绝对不能向任何人透露“机构操盘”的相关事宜。在对方的精心培训下，小美顺利从银行取现20万元。

按照“客户经理”的安排，小美将20万元现金交给了一名自称是证券公司线下注资专员的陌生人，以为这样就能完成平台充值，继续进行投资。

可直到小美准备从平台提现时才发现，对方不仅以各种理由拒绝为她办理提现，还不断要求她继续充值。至此，小美才幡然醒悟，意识到自己上当受骗，随即向公安机关报案，经核实，她累计被骗20余万元。

接警后，利津公安立即组织警力，围绕被骗现金取现地点开展案件侦破工作，通过调取取现点周边监控视频，发现一辆白色轿车曾在取现点附近频繁出现，形迹可疑。根据车辆线索，民警多次前往临沂开展工作，成功锁定刘某信息，围绕刘某社会关系深度研判、层层深挖，一个“线下取现团伙”逐渐浮出水面。

经查，犯罪嫌疑人张某在明知其上线从事违法犯罪活动的情况下，仍听从上线指挥，雇佣刘某乘坐网约车前往利津县某银行附近与小美见面，并让刘某使用虚假证件冒充某证券公司工作人员，取走了小美手中的20万元现金。之后，刘某将该笔现金放置在上线指定地点，张某再安排王某、周某驾车将刘某接回临沂。

抓捕时机成熟后，在临沂警方的协助下，办案民警将犯罪嫌疑人张某、刘某、王某、周某抓获归案，成功打掉该线下取现团伙，追回部分涉案资金，案件正在进一步侦办中。

利津公安提醒：

凡是要求大额取现或购买黄金，并当面交付给指定人员，或运送到指定地点的都是诈骗。天上不会掉馅饼，所谓轻松赚快钱的背后，往往是违法犯罪的深渊，切勿因一时贪念，沦为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。（大众新闻记者 杨珣 通讯员 孙非）