建行临沂西城支行：守护金融安全 远离洗钱犯罪

洗钱是将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等违法所得，通过各种手段掩饰、隐瞒资金来源和性质，使其在形式上合法化的行为。它不仅扰乱金融秩序，更助长违法犯罪，严重侵害社会公众利益。

日常生活中，洗钱的陷阱无处不在。常见的洗钱手段包括借用他人身份证件开立银行账户、出租出借银行卡和支付账户、通过虚假交易虚构资金流向、以 “投资理财”“资金过桥” 为幌子转移非法资金等。许多人因贪图小利出借账户，无意间沦为犯罪分子的 “工具人”，不仅面临账户冻结、征信受损，还可能承担法律责任。

保护个人信息和账户安全是防范洗钱的关键。广大群众切勿随意出借、出售身份证件、银行卡、手机银行账户;不轻易为他人代收、代转资金;警惕 “高收益零风险” 理财骗局，远离陌生账户转账要求;发现可疑交易、洗钱线索，及时向金融机构或监管部门举报。

反洗钱是全社会的共同责任。作为金融机构，建行始终坚守反洗钱防线，提醒广大群众：提高法律意识，守住自身账户，抵制可疑交易，远离洗钱活动，共同守护安全、纯净的金融环境。

来源：建行临沂西城支行