人工智能赋能证券公司风险管理的“中泰实践”

为全面落实党的二十大和二十届历次全会精神，中泰证券作为省属国有金融机构，坚持把防控金融风险放到更加重要的位置，将人工智能、大语言模型等先进技术与风险管理工作深度融合，以数智化转型推动风控工作提质增效，为证券行业风控数字化转型探索了可落地、可复制的实践路径，以金融科技硬实力为新质生产力发展筑牢金融安全防线。

突破传统风控瓶颈

重构风险管理新范式

金融行业监管要求持续趋严，券商业务不断拓展，传统的风险管理模式面临人工效率瓶颈、风险识别滞后、数据穿透能力不足、重复事务性工作量大等痛点，已难以适配新形势下全面、精准、前瞻的风控需求。

中泰证券坚持问题导向，以大语言模型、AI智能体、大数据、知识图谱等为技术矩阵，构建了以风险数据集市为底座、N大中台为支撑、一站式融合门户为入口的“1+N+1”集团一体化数智管控平台，功能覆盖多风险类型、遍历全业务链条、囊括各级机构，使风险管理从“被动防守”转向“主动防御”，从“经验驱动”转向“数据驱动、智能决策”，有效提升风险管理的前瞻性、准确性、全面性，成功打造行业领先的数智化风险管理新范式，平台成功入选2024年度上市公司数字化转型最佳实践。

聚焦业务场景

AI深度赋能

中泰证券聚焦风险管理实际场景，以数据治理为基石、垂域大模型为认知引擎、AI 智能体为执行中枢，打造全链路闭环智能风险治理体系，四大核心场景落地见效，成效显著。

一是集团风险数据治理实现高效协同。构建覆盖数据全生命周期的集团风险数据治理体系，涵盖债券、股票、基金等28项业务领域数据标准，整合8家子公司及工商、司法、舆情、宏观经济等多类外部数据源，提升跨系统数据复用和价值挖掘效率，有效确保了风险管理业务场景下的T+1甚至T+0日数据获取需求，形成“标准统一、质量可控、应用灵活、响应高效”的风险数据体系。

二是集团智能风险知识库赋能高效检索、精准答疑。依托大模型技术整合制度文件、风险案例等多源异构数据，构建覆盖全业务、全流程、精准检测、动态更新的集团级风险知识库，并上线智能问答助手。实现精准匹配用户问题实现 “问即答、答有据、可溯源”。知识库已收录80余部监管政策，查阅时间缩短至10秒以内。

三是前瞻研判与敏捷响应能力显著增强。基于风险管理Agent智能架构，自动聚合国内外要闻、监管政策、行业动态等多元信息，打造“晨曦简讯”，实现从“被动响应”到“主动感知”。落地以来，“晨曦简讯”每日从2000余条原始资讯中精准提炼核心信息，资讯加工时长从原来2小时/天压缩至10分钟；“舆情智析”模块将风险响应时间从小时级压缩至分钟级，自动化舆情分析使决策效率提升50%。

四是风险管理数字员工大幅释放人力。多AI智能体打造的风险管理数字员工替代完成日常报表制作、指标监控等高频、重复性工作，累计运行时长超 2500小时，折算节省人工1200余人天，日常专项风险报表制作由近1小时缩短至5分钟即可自动生成。

持续强化AI赋能

引领风险管理新质生产力未来方向

中泰证券以人工智能赋能风险管理的生动实践取得显著成效，管理效能大幅提升，有效缩减管理成本，助力公司的稳健运营。未来，中泰证券将持续推动人工智能等前沿技术在风险管理领域的实践应用，持续完善数智赋能工作体系，积极分享实践经验，发挥示范引领作用，助力推动行业风险管理智能化水平的整体提升，以更强大的风险防控能力，护航资本市场高质量发展，为山东培育壮大新质生产力、建设现代化强省贡献更多金融力量。

（通讯员 肖晓超 王雯 王健）