定陶农商银行孟海支行：反诈守护筑防线 金融为民守平安

大众网记者 刘陶然 通讯员 沙洲 菏泽报道

近日，定陶农商银行孟海支行成功拦截一起资金“快进快出”涉诈交易，及时化解群众财产风险。依托辖区乡村群众聚居的特点，该行以此次拦截案例为切入点，组建专属反诈宣传小队，深入孟海镇各村开展精准宣传，用接地气的方式传递反诈知识，切实守护乡村群众“钱袋子”。

事发当日一早，定陶农商银行孟海支行柜员小孔刚上岗，便有一名客户匆匆前来，申请调高其个人银行账户非柜面交易限额，称有一笔资金需紧急转出。柜员小孔在办理业务核查账户信息时，发现该客户账户存在明显异常：该账户长期处于闲置状态，凌晨时分突然收到一笔陌生大额转账，客户尝试通过手机银行转出时，因触发交易限额未能成功，遂一大早到网点申请调额。柜员小孔进一步询问资金来源及转出用途时，客户神色慌张、言辞闪烁，始终无法清晰说明具体情况，仅含糊表示“是生意周转所需”。

考虑到农村群众易被“小额佣金”诱骗、法律意识薄弱的特点，柜员小孔当即停止业务办理，耐心安抚客户情绪，详细询问转账细节，并结合本地发生的涉诈案例，拆解“洗钱”陷阱，讲解协助转账可能涉嫌的帮信罪风险，提醒其切勿沦为诈骗分子帮凶。

经过耐心劝说，客户幡然醒悟，坦言被他人以“帮忙转账可获高额佣金”诱骗，当场放弃转账，并对该行员工的负责态度深表感谢。工作人员随后协助其核查账户安全，指导安装国家反诈中心APP，筑牢个人反诈防线。

为杜绝此类风险重演，切实提升乡村群众反诈意识，该行迅速组建由党员骨干、业务能手组成的反诈宣传小队，带着此次拦截案例，深入各村组开展宣传。小队成员用本地方言，向村民讲解“跑分洗钱”“虚假返利”等高发诈骗手法，重点解读“快进快出”“陌生转账”等涉诈特征，结合案例让村民直观感受诈骗危害。

宣传中，队员们通过悬挂横幅、发放手册、现场答疑等形式，向村民普及反诈知识，重点提醒老年、留守人员牢记“三不”原则，妥善保管银行卡和验证码，不出借、不出售银行卡。此次宣传累计发放手册300余份，覆盖群众200余人，有效提升了村民反诈意识，获得广泛好评。

长期以来，定陶农商银行孟海支行立足乡村服务实际，强化员工反诈培训，建立全流程反诈劝阻机制，常态化开展乡村反诈宣传，把服务做到群众心坎上。未来，定陶农商银行孟海支行将持续立足本土、深耕乡村，以此次案例为警示，优化反诈防控举措，深化乡村反诈宣传，用专业服务筑牢金融反诈防线，守护好乡村群众的“钱袋子”，为构建平安乡村、助力乡村振兴贡献农信力量。