金融向绿赋能 产业提质焕新丨滨州金融支持绿色低碳转型案例专栏（第一期 高端铝产业）

引言

2024年9月份，滨州市以全省综合评价第一名的成绩入选山东省金融支持绿色低碳转型市级试点。获批试点以来，滨州市发展和改革委员会和中国人民银行滨州市分行系统谋划、统筹推进，围绕滨州市“6638N”产业集群，制定出台全国首个铝全产业链转型金融标准，指导各金融机构在金融支持绿色低碳转型方面进行了有益探索与实践，创新打造“一行一特色”应用场景，一系列紧扣滨州产业特色、赋能企业转型、支撑重大项目建设的金融产品应运而生，众多可复制、可推广的实践案例脱颖而出，提供了金融支持绿色低碳转型的“滨州方案”。近日，市发展改革委和中国人民银行滨州市分行对相关成效进行了梳理总结，现将相关案例按照产业集群分期呈现，为全市金融机构和企业提供交流互鉴平台，引导更多金融资源向绿色低碳转型领域集聚，更好服务品质滨州建设。

兴业银行滨州分行：落地全国首笔铝行业转型挂钩贷款

一、主要做法

兴业银行滨州分行立足滨州市高端铝产业集群发展需求，依据《滨州市铝行业转型金融工作指引》标准，成功为山东魏桥铝电有限公司发放了国内首笔兼具标准规范与利率优惠双重特性的转型挂钩贷款，金额2亿元。

坚持标准先行，筑牢可信根基。严格遵循转型金融理念，引入独立的第三方权威评估认证，将贷款条件与经核实的、关键的转型绩效指标——“氧化铝、电解铝单位产品能耗”直接挂钩，确保了资金用途与转型效果的紧密关联，有效防范了“转型漂绿”风险。创新激励约束机制，实现双向奔赴。创新设计“能耗表现挂钩利率”定价模型。贷款利率与企业能耗降低的绩效表现动态关联，将银行利益与企业转型成效深度绑定，形成了“融资-改进-降成本-再融资”的良性循环。强化协同联动，凝聚政策合力。形成了“人民银行指导、发改部门支持、金融机构主办、评估机构认证”的四方协同工作机制。人行滨州市分行、滨州市发展改革委加强政策引导和协调，各部门高效联动，确保创新业务顺利落地。

二、取得成效

经济效益。为企业提供了2亿元的低成本转型资金，预计每年可节省财务费用超20万元。通过专项支持，企业可腾挪出充裕资金支持设备更新和技术改造，将直接促使企业单位产品能耗下降与产能效率提升，增强了企业市场竞争力和可持续发展能力。生态效益。通过利率激励，引导企业积极实现设定的减碳目标，预计每年可减少二氧化碳排放约1.2万吨。

威海银行滨州分行：“绿色+非金融服务”助力企业转型

紧扣山东绿色低碳高质量发展先行区建设战略要求，威海银行滨州分行聚焦滨州市优势产业绿色低碳转型融资需求，2025年以来，为铝行业企业提供完整的转型金融方案两笔，授信总额合计2.35亿元，精准赋能了实体经济绿色低碳发展。

一、主要做法

拓宽金融服务边界，构建全链条赋能体系。打破单一信贷模式，融合金融产品与非金融服务，联动第三方专业机构围绕企业生产全流程，提供碳足迹核算、节能改造规划、能源体系升级等定制化减碳方案，形成“融资支持+减碳规划+全周期陪伴”的闭环服务，精准解决企业转型、减碳、融资难题。深化政银协同联动，打通政策落地壁垒。联合行业主管部门，整合政策宣讲、产品推介、需求对接职能，补齐企业绿色金融政策认知短板，破除信息壁垒。联合市工信局开展绿色制造专题培训，面向全市250余家企业解读绿色金融政策、绿色工厂申报要求等，现场答疑解惑、收集融资需求，依托线上服务群实现常态化长效服务。

二、取得成效

降本增效，赋能企业可持续经营。主动为存量绿色客户山东某金属科技有限公司下调贷款利率105BP，直接降低企业综合融资成本，让企业将更多资金投向绿色技术改造与产能升级，为企业构建长期竞争优势、实现可持续发展注入金融动能。从“输血”到“造血”，打造综合绿色服务样板。跳出单一利率优惠的传统模式，为企业提供节能改造、清洁能源替代等定制化解决方案，精准助力企业优化能源结构、降低单位能耗，实现金融服务与企业绿色转型的双向赋能。

中国农业银行滨州分行：发行全市首笔“科创+绿债+乡村振兴”三贴标债券

中国农业银行创新绿色债券产品，采用发行金额动态调整机制，灵活匹配市场需求，为山东宏桥新型材料有限公司发行2025年度第四期“科创＋绿债＋乡村振兴”三标绿色科技创新债券，募集资金5亿元，专项用于28个光伏电站项目建设，并设立资金管理专户，确保募集资金100%用于绿色项目。

一、主要做法

政策与市场双轮驱动。精准对接“双碳”战略与乡村振兴政策，实现绿色金融与普惠金融深度融合。技术创新应用。通过动态发行机制、资金监管等技术手段，提升债券吸引力与安全性。全产业链协同。整合全产业链所有要素，构建“光伏制造-铝加工-再生资源”绿色低碳循环经济体系。多方协作机制。地方政府、金融机构、企业三方联动，破解项目融资难题，形成可复制的绿色转型范式。

二、取得成效

生态效益。项目投产后可实现年减排二氧化碳292.63万吨，相当于植树1.6亿棵，年替代标煤139.7万吨，污染物减排量达行业领先水平。经济效益。本项目建成后年发电量达46.46亿千瓦时，可进一步优化能源结构，同时促进“绿色铝谷”产业集群培育，推动新能源产业集聚及铝产业链绿色升级。社会效益。该项目预计新增就业岗位千余个，促进农村电网升级，提升农村电网稳定性，巩固脱贫攻坚成果，形成多赢格局。