招商银行聊城分行成功拦截“虚假扶贫”跨市洗钱案

4月的一天，客户杨女士走进招商银行聊城东昌府支行，表示要办理一笔转账业务。看似寻常的一笔业务，却悄然揭开了一场精心设计的跨市洗钱骗局。

大堂人员热情接待，先引导她在VTM智能柜员机上尝试操作，系统却弹出提示：该银行卡已被中止非柜面交易。见VTM无法办理，大堂人员协助杨女士填写业务单据，引导她来到柜员窗口办理。按照反洗钱工作的要求，工作人员对这笔随进随出的资金开展例行核实。“杨女士，这笔钱是谁转给您的？方便出示一下转账回单吗？”柜员问道。杨女士起初回答干脆：“我表妹之前借我的钱。”但当工作人员请她联系表妹提供凭证时，她的说法却漏洞百出：“我和她闹掰了，没联系方式，都是通过中间人联系的......”逻辑矛盾、回避细节，柜员心中警铃大作，她一边稳住客户，一边立即将异常情况上报给运营主管。运营主管第一时间赶到，协同大堂人员将客户引导至金葵花室，试图在更私密、安静的环境中进一步核实情况，安抚客户情绪。

就在这时，厅堂与运营的深度融合发挥了关键作用。大堂助理在维护厅堂秩序时，敏锐捕捉到两个致命细节：一是杨女士手机屏幕上赫然显示着与“扶贫专员”的聊天软件界面，那个“民富国强”的图标，正是典型的“虚假扶贫”诈骗标识；二是网点门外，一名戴口罩男子来回踱步，频频向厅内张望，形迹可疑。大堂助理快步向运营主管低声报告，运营主管当机立断，拨通了报警电话。电话中，他特意压低声音，向民警反复叮嘱：“请务必穿便装、开私家车过来，嫌疑人就在门口盯着，千万别打草惊蛇！”

几分钟后，便衣民警悄然抵达，当场控制那名徘徊的菏泽籍男子。经审讯，真相浮出水面：该男子利用“民富国强APP”冒充国家扶贫项目，诱骗杨女士，谎称可领取90万元“扶贫款”，但需先完成一笔“爱心捐赠”以通过“资质审核”。实际上，所谓的“捐赠”就是协助转移电信诈骗的涉案赃款。因嫌疑人所在的菏泽没有招行网点，他竟专程带着杨女士跨市来到聊城，企图利用其账户完成洗钱“最后一环”。所幸，诈骗计划在我行一线员工的专业拦截下彻底落空。犯罪嫌疑人被公安机关依法逮捕，杨女士也在民警教育下幡然醒悟，对差点沦为“洗钱工具人”深感后怕。

一场惊心动魄的较量，在平凡岗位的坚守中悄然落幕。招商银行聊城分行用专业、敏锐与担当，不仅守护了客户的“钱袋子”，更协助警方斩断了一条跨市洗钱的黑手。未来招商银行聊城分行将持续深化厅堂运营协同机制建设，不断提升一线员工的反诈识别能力和应急处置水平，以实际行动践行“金融为民”的服务初心，为守护广大客户资金安全、维护区域金融稳定贡献招行力量。