威海公安机关严厉打击防范经济犯罪，“避坑指南”请查收

5月13日10:30，威海市政府新闻办举行新闻发布会，市公安局党委副书记、政委尹剑，市财政局党组成员、副局长秦泰，市市场监管局党组成员、综合执法支队支队长赵建波，威海金融监管分局党委委员、副局长王军锋，市公安局经侦支队支队长孙光明，介绍全市公安机关打击和防范经济犯罪有关情况。

2025年以来，全市公安机关坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧扣“维护金融安全、护航经济发展”核心使命，直面经济犯罪新形势新挑战，全方位筑牢经济安全防线，各项工作取得显著成效，为全市经济社会高质量发展提供了坚实保障。去年全市公安经侦部门先后开展“歼击”“联合利剑”“群腐整治”“卫城戍企”以及打击金融领域非法中介、恶意逃废债等专项行动，共立各类经济犯罪案件155起、破获108起、抓获犯罪嫌疑人334人，同比分别下降32.75%、46%、20.85%，挽回经济损失2.33亿元，同比上升30.91%，移诉254人，同比上升9.01%，有效遏制了突出经济犯罪的高发态势，打击治理效能进一步得到提升。

就情况来看，当前全市经济犯罪主要呈现出以下特点：

涉众领域犯罪危害面广。随着全市公安机关持续深化涉众型经济犯罪专项打击整治，多措并举压降发案风险，去年，全市非法集资、传销等涉众型经济犯罪立案数量同比呈下降趋势，全市立涉众型经济犯罪案件27起，同比下降12.9%。涉众型经济犯罪虽有降幅，但新案、隐案数量多，涉案价值较大，社会危害严重，风险隐患依旧突出。一些不法分子紧跟热点名目不断翻新炒作概念，从传统领域逐渐向新兴行业渗透，利用“即时回报”“间歇性强化”的方式和“权威效应”“羊群效应”等心理学、经济学原理，对投资者进行深度洗脑，诱使投资者失去理性思考能力。

金融领域犯罪专业化升级。随着虚拟货币、区块链、人工智能等新技术新领域新业态的迭代升级，新型犯罪手法向经济领域快速渗透，危害正常市场经济活动。一些不法分子借助地下钱庄、网络游戏、电商直播等渠道开展洗钱活动，资金流转层级多、链路长、追查难度大。“职业背债人”、恶意反催收、非法贷款中介等金融黑灰产职业化、团伙化、链条化突出，去年立金融类犯罪案件36起，其中贷款诈骗案13起，占比36.1%，连发多起利用“背贷人”征信骗取银行贷款案件，打防管控压力持续加大。

商贸领域犯罪态势走高。受国际贸易脱钩断链和国内经济下行压力影响，企业经营困难增加，压力增大。部分企业治理不完善、内控约束缺失，盲目扩张、高杠杆运营导致债务风险持续聚集，极易引发合同诈骗、虚开骗税、挪用资金等经济犯罪。去年，全市立商贸领域经济案件88起，占比51.3%，个别企业经营风险向刑事犯罪传导趋势明显，严重扰乱市场秩序与营商环境。

税收领域犯罪逐渐趋缓。近年来，随着金税工程四期全面运行以及四部门联合打击机制的成熟，我市虚开增值税专用发票、骗取出口退税等涉税领域案件发案率呈下降趋势，打击效能明显提升。全市立涉税虚开案件12起，涉案价值0.5亿元，同比分别下降58.62%、90.22%。我市涉税案件主要以暴力虚开为主，涉及贸易、建筑、汽车销售、服装、物流等领域，犯罪形势呈现出组织家族化、运作隐蔽化、手段链条化的趋势。

当前我市经济犯罪总体形势依旧严峻复杂，犯罪手段更趋专业隐蔽，产业链条不断延伸固化，作案方法科技化特征明显，线上线下交织作案突出，跨境跨区域作案频发，源发型涉众案件风险仍未完全释放，新型经济犯罪持续滋生蔓延，对经济安全、社会稳定、市场秩序和人民群众切实利益的危害不容忽视。下一步，全市公安机关将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大和二十届历次全会精神，牢固树立“高效能治理”理念，以“齐鲁守护”为牵引，锚定防范打击非法金融活动主攻方向，夯实法治经侦建设基础支撑，强化资金查控体系建设动力引擎，筑牢高素质专业队伍坚实保障，忠诚履职、担当实干，为我市经济社会高质量发展贡献更高水平的公安力量。重点做好以下工作：

深化专项打击行动，提升犯罪治理效能。以“齐鲁守护”专项工作为主线，以提升打防质效为核心，始终保持对各类突出经济犯罪活动的高压态势。深入开展“歼击”行动，严打源头性、地域性、专业性地下钱庄网络和犯罪产业链条，阻断非法资金转移通道；深入开展“联合利剑”专项打击，依托八部门联合机制，将打击矛头对准职业化、团伙化虚开骗税活动。深入开展金融领域“黑灰产”违法犯罪专项打击，瞄准贷款非法中介、保险非法代理退保理赔、信用卡不正当反催收等突出问题，坚决铲除“黑灰产”滋生土壤，筑牢金融安全防线。积极配合群腐整治，严打养老领域非法集资、高标准农田和工程建设领域招投标犯罪，着力侦办一批重点案件、整治一批顽瘴痼疾，切实解决群众急难愁盼问题。

完善风险防控体系，筑牢经济安全防线。主动融入全市发展大局和公安机关服务高质量发展体系，聚焦经济金融领域风险防控，依托大数据、人工智能等技术手段，提高对线上线下非法集资等违法犯罪的动态监测、智能预警、精准核查能力，对发现的风险线索第一时间落地核查、分级处置，推动风险防控从被动应对向早发现、早预警、早处置的源头治理转变，坚决把风险隐患化解在萌芽状态。强化跨部门协同共治，主动对接财政、金融监管、市场监管、税务、外汇等职能部门，健全联席会议、数据共享、线索移送、联合执法等工作机制，形成风险排查、监测预警、化解处置的工作合力。

优化服务保障举措，护航经济高质量发展。持续开展“卫城戍企”专项行动，严打各类侵害市场秩序、危害企业合法权益的经济犯罪活动，助力优化营商环境。严密防范涉企经济犯罪，指导企业开展防自身犯罪、防外部侵害、防内部职务犯罪、防舆情抹黑“四防工程”，推广实施《经侦部门便民利企十项工作指引》，通过“法治护企讲堂”“风险防控进企业”等定制化活动，面向企业财务、采购、销售等重点岗位开展合规培训，指导企业健全内部风控体系，从源头防范化解经营风险。针对企业经营中的常见风险，点对点发送“两书一单”，帮助企业防范化解经营风险，助力民营经济健康发展。

★近年来，企业内部腐败案件频发，涉案企业因内部腐败遭受重大损失，甚至有不少普通员工涉案。在打击企业内部腐败犯罪方面，公安机关做了哪些工作？企业如何防范内部腐败问题？

企业是市场经济的基石，是稳定就业、涵养税源、推动区域高质量发展的重要力量。全市公安经侦部门始终将护企安商工作放在突出位置，持续开展“卫城戍企”专项行动，重点打击企业多发的职务侵占、挪用资金、非国家工作人员行受贿等经济犯罪，最大限度为企业挽回经济损失，2025年共立商贸领域经济案件88起，抓获犯罪嫌疑人104人，挽回经济损失2700余万元。建立多元服务助企机制，在重点企业布建“经侦助企联络室”，构建便捷沟通渠道，优化接处警流程。开展打防经济犯罪宣传“十百千”工程，组织经侦兼职宣传教员深入企业开展法制宣讲159次，联合市工商联面向吉林商会会员单位开展授课，发放《经侦助企三防手册》800余份。同时汇总分析近年涉企案件，提炼并向企业推送两书一单157份，指导企业完善内部管理制度，帮助企业健康良性发展。企业内部腐败危害十分突出，一方面会直接侵蚀企业资金资产，造成经济损失，增加经营成本；另一方面破坏内部管理秩序，败坏企业风气，挫伤员工干事积极性，影响企业信誉、稳定经营和长远发展。防范企业内部腐败，要坚持源头管控、综合施策。一是健全内控机制，完善采购招标、资金审批、合同管理、资产监管等关键环节流程，堵塞管理漏洞。二是紧盯财务、采购、项目、销售等重点岗位，落实轮岗制衡、全程留痕、常态化审计监督。三是常态化开展法治廉洁警示教育，强化从业人员法治意识和底线思维。四是畅通内部监督举报渠道，对苗头性问题早发现、早处置，主动筑牢廉洁合规防线，护航企业健康稳定发展。

★近年来在防范非法集资方面，市财政局做了哪些工作？取得了哪些成效？下一步将在哪些方面采取有力措施？

近年来，市财政局与公安部门密切配合、通力协作，共同扛牢政治责任，坚持统筹谋划、周密部署，围绕防非打非关键环节，系统健全工作机制，着力完善“全链条”治理模式，取得明显成效。

案件高发态势得到遏制。坚持打早打小，强化行刑衔接，深入推进联合执法，始终对非法集资保持高压严打态势。目前，全市非法集资案件总体呈下降趋势，案发数量、涉案人数、涉案金额均居全省低位。

预警防范能力明显提升。进一步完善商事登记联审联控机制，优化《涉金融属性字样分类处置清单》，对“金融”“理财”“私募”等119个敏感字样实行分类管控。制定出台《关于进一步加强非法集资可疑资金监测预警工作的通知》，建立健全“机构监测—系统预警—专班核查”闭环工作流程。积极探索防非预警新路径，财政、公安、哈尔滨工业大学联合研发了互联网非法集资行为监测预警模型，在全省首届防非数据建模比赛中荣获一等奖，为全省数智防非工作提供了“威海经验”。

风险处置稳妥有序。组织各级各部门积极开展联合执法，强化行刑衔接，扫楼清街排查，及早发现和预警处置了一批苗头风险，有效阻断江海汇、硕运等外地输入型风险。截至目前，全市无国家、省重点督办案件，涉案金额千万元以下案件占比在70%以上。

治理体系逐步完善。坚持综合治理，“警格+网格+网点”协同发力，防非志愿者队伍不断壮大，基层治理体系逐步健全，无新发非法集资社区（村居）达到90%以上。“金融监管+纪检监察”、“全链条”防控、信治引导等经验做法获得省领导充分肯定并先后4次获国家打非联办刊发推广。2026年4月，国务院防范和打击非法金融活动部际联席会议授予威海市财政局“全国打击非法集资专项行动2025年表现突出集体”荣誉称号，全省仅有5个集体获此殊荣。在全省防范处置非法集资综治考核中，我市连续八年获得优秀等次。

下一步，市财政局将贯彻落实《防范和处置非法集资条例》《山东省防范和处置非法集资办法》，坚持“属地管理”“管合法更要管非法”“管行业就要管风险”原则，协同各级地方党委政府、金融管理部门和行业主监管部门落实好风险防控责任。一是全面加强风险监测预警，严把金融业务准入关口，阻断非法金融活动传播路径，构建全链条源头治理体系。二是会同公安部门加强行刑衔接，加强跨区域风险协同处置，及时准确认定非法金融活动，依法开展行政处置，保持刑事打击高压态势。三是推动防范非法集资进一步融入网格化服务管理体系，提高群防群治水平。四是创新精准宣教方式，构筑多层次立体化宣传教育体系，6月份将继续部署开展防非宣传月活动，切实提升群众风险防范意识。

★日常生活中偶尔会接收到市场监管和公安机关联合推送的防范传销手机公益短信，在部分居民小区也会看到一些防范传销的宣传看板和标语，当前市场监管部门在防范打击传销方面采取了哪些举措？

近年来，针对传销违法犯罪问题，全市市场监管、公安等部门协同攻坚，建立“线上溯源、线下清剿”联动机制，始终对传销活动保持高压严打态势。坚持防范先行，深化全民普法宣教。聚焦重点对象、重点区域，面向外来人员、出租房东、房产中介、物业人员等关键群体，开展靶向宣传，讲清传销危害、法律责任，让房东把好“出租关”、中介把好“介绍关”、群众把好“防范关”。今年以来，在重点小区设置宣传看板、标语横幅660处，张贴明白纸3000余份；面向外来人员、出租房屋业主发放宣传资料3.8万余份、推送手机短信28.3万余条；各区市利用社区居民微信群等渠道推送警示信息12轮，努力让“拒绝传销、远离传销”成为社会广泛共识。强化打击力度，持续净化社会环境。在全市组织开展打击传销违法犯罪集中整治行动，紧盯涉传高发小区、重点片区，在充分开展线索归集研判的基础上，精准开展联合清查打击行动，今年以来，全市市场监管、公安部门开展联合执法47次，现场控制传销人员168人，分别采取刑事拘留、行政处罚、教育遣散等措施，对传销违法犯罪活动形成了有效震慑。聚焦源头治理，斩断传销滋生链条。针对出租房屋、流动人口这一传销治理关键环节，组织开展常态化拉网式排查，建立高风险房屋和人员动态台账，实现精准管控。严格压实房东、房产中介主体责任，通过普法宣讲、案例警示、签订承诺书等方式，引导规范房屋租赁行为，对违规提供涉传场所的主体依法严处。鼓励居民、网格员、物业、中介主动提供涉嫌传销线索，营造人人识传销、人人反传销的浓厚氛围，构筑群防群治“人民防线”，最大限度压缩传销生存空间。

★当前金融“黑灰产”高发多发，普通市民最容易踩坑，如何最简单直白辨别、防范金融“黑灰产”？

结合当前金融“黑灰产”作案特点，普通市民需牢记一条核心辨别原则：凡是承诺“保证成功、保本高息、征信洗白、强制减免”的大概率属于金融“黑灰产”。目前不法分子常以贷款代办、债务优化、投资理财、征信修复为幌子，利用市民急于赚钱、修复征信、减免欠款的心理实施诈骗，套路极具迷惑性。

金融行业本身不存在捷径、特权和刚性兜底，任何脱离市场规律的高回报、零风险金融承诺，均为虚假骗局。广大市民日常要筑牢安全防线，坚守基础防范准则。不轻信陌生中介、网络兼职、私人代办金融业务；不随意泄露身份证、银行卡、验证码等个人敏感信息；不给陌生私人账户转账汇款。同时坚决不出租、出借、出售银行卡、电话卡，避免沦为不法分子洗钱工具。办理存款、贷款、理财等各类金融业务，务必选择银行等正规持牌金融机构。若遇到可疑人员、不明金融业务、不合理承诺，要提高防范警惕，不要盲目操作，及时留存聊天记录、转账凭证等证据。市民可向公安、金融监管部门咨询举报，主动抵制各类金融“黑灰产”活动，共同净化金融市场环境，切实守护自身资金财产与个人征信安全。