新华保险菏泽中支以案说险：守护银发钱袋 远离非法陷阱

大众网记者 张迪 通讯员 任相葳 菏泽报道

2026年4月，客户王某致电保险公司客服人员，称自己年龄大不便来公司借款，急需用钱，要求公司上门提供办理保单贷款的服务。保险公司服务人员当天电话联系客户，客户情绪激动，称自己急需用钱，要求公司尽快上门为自己办理保单贷款业务。服务人员在安抚客户情绪后，多次询问客户借款用途，经了解得知，某金融机构向客户王某介绍有投资回报率达到20%的产品，王某想通过保单贷款款来投资购买该产品，从而获得高额收益。

公司服务人员在电话中劝阻客户，客户均表示不理解，于是当天下午，公司服务人员上门为客户讲解非法集资的特点、危害。刚开始客户情绪依然激动，称自己想用自己的钱赚钱，保险公司无权阻碍，公司服务人员又给客户讲解了金融产品和保险基础知识，引导客户根据自己年龄选择合适的金融产品和服务，树立科学投资理财理念。

经过工作人员耐心讲解，让客户对该公司的服务及金融投资有了新的认识。工作人员提醒客户没有“天上掉馅饼”的事，并引导客户要提高警惕，高收益一定伴随着高风险存在。经过耐心解说，客户最终放弃了借款的想法。

随着金融产品的不断更新发展，老年人对于金融、保险知识的理解还存在很大盲区，导致很多代理公司及非法中介公司有机可乘、有空可钻，抓住老年人的心理诱使老年人上当受骗。社会各界要提高对老年群体的关注程度，日常加大老年人金融保险、理财等知识的宣导，提高老年人金融风险防范意识。

新华保险菏泽中支提醒，老年群体要提高金融风险防范意识，切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传，不给不法分子可乘之机；切莫疏于与家人沟通，遇事多商量，有疑问多求助，识别金融骗局，远离非法金融活动；切莫相信一夜暴富，投资要选择正规金融机构，购买适合自己的金融产品，避免盲目冲动投资。