滕州农商银行火车站支行成功拦截16万元涉案资金

大众网记者 武甜莹 枣庄报道

近日，滕州农商银行火车站支行收到一面印有“情暖邻里口碑扬 反诈护民显担当”的锦旗。这面锦旗背后是支行工作人员凭借敏锐警觉、快速响应和精准处置，成功斩断电信网络诈骗资金链条，拦截16万元涉诈资金，守护群众“钱袋子”的暖心故事。

4月7日，一名客户通过手机银行申请将非柜面日累计限额提高至20万元。火车站支行工作人员在核查时发现，该账户余额仅为113.79元，且账户近期实际使用情况与大额调额需求严重不符。本着对客户资金安全负责的原则，工作人员当即驳回了该申请。随后，该客户通过客服热线获取到网点联系方式，再次要求提额。该行依规向其耐心解释调额政策，当前账户交易流水不满足调额条件，建议其先有真实资金入账后再按规定申请，同时将该账户列为重点关注对象，持续监测动态。

4月8日，该客户账户突然收到两笔外地汇入资金，合计16万元（其中一笔来自湖南衡阳）。火车站支行第一时间对该账户进行深入核查，发现资金快进快出特征明显，交易背景存疑，存在涉诈风险。工作人员将客户信息及异常情况上报公安机关，辖内民警迅速回复：“先行控制，后续对接！”时间就是金钱，更是群众的血汗。支行立即按照要求对该账户进行控制，成功将涉案资金拦截在行内。从发现异常、果断拦截，到警银联动、全额冻结，火车站支行凭借高度的警觉性和“快、准、稳”的处置能力，全程衔接顺畅、高效配合，成功保住受害人资金，避免了客户的经济损失。

下一步，滕州农商银行将持续深化与公安机关的常态化联动协作，不断强化账户风险全流程监测，通过加强全员反诈培训，提升一线员工对新型电诈的识别与应急处置能力，以更严的标准、更实的举措筑牢金融安全防线，全力当好群众财产安全的“守门员”。