喜报！恒丰银行滨州分行成功堵截可疑开户，获公安部门表扬

警银携手，共筑反诈安全墙！近日，滨州市公安局经济技术开发区分局向恒丰银行滨州分行送来表扬信，对分行在打击治理电信网络诈骗犯罪工作中的突出表现予以表彰。

4月28日，恒丰银行滨州分行营业部在办理企业开户业务过程中，柜面人员严格落实账户管理及反电诈工作要求，审慎开展资料审核、信息核验及经营尽调排查。在业务办理过程中发现客户的业务办理行为不符合正常经营开户特征，且开户人迫切申请高额非柜面交易限额、频繁催促快速办户，存在潜在金融风险隐患。

为坚决守住反诈第一道关口，网点工作人员第一时间启动风险处置流程，暂停相关业务办理，及时开展复核研判，并耐心细致向客户普及金融反诈知识、讲解账户管理规定，成功妥善处置本次异常开户情形，从源头杜绝了空壳账户被用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪的风险，守住了金融反诈的第一道防线。

近年来，恒丰银行滨州分行始终坚守金融为民初心，持续深耕反诈防诈工作，常态化落实账户全流程、全周期风控管理，紧盯新设企业开户、高额限额申请等高危环节，常态化开展员工反诈风控培训，不断深化警银联动协作，多次精准识别、有效拦截各类涉诈金融风险，切实筑牢基层金融安全防线。

此次获公安部门表扬，是对分行专业风控能力和责任担当的充分认可。下一步，恒丰银行滨州分行将以此为激励，持续抓实反诈风控工作，严守金融风险底线，全力守护群众及区域金融财产安全。

通讯员 潘长翠