中国光大银行烟台九隆支行成功拦截伪造存单挂失业务风险

大众网记者 李怡莹 通讯员 栾茗惠 烟台报道

近日，中国光大银行烟台九隆支行凭借员工扎实的业务功底与高度的风险敏感度，成功识破并拦截一起利用PS伪造存单图片办理挂失补办存单的风险事件，有效规避了金融风险，守护了客户财产安全，充分展现了网点严谨合规的风控能力与金融担当。

近日，一名客户前往九隆支行网点，手持两张存单照片，以实物存单遗失为由，向柜台申请办理存单挂失及补办业务。柜员在初步接待问询中了解到，客户此前曾委托他人代办定期存款相关业务，本次办理业务提交的存单照片，均为代办人员拍摄提供。

在业务审核核验的关键环节，柜员严格落实柜面业务核查制度，认真比对客户提供的存单影像资料，并通过核心业务系统查询客户名下账户明细。经细致核查发现，该客户名下并无对应金额、对应日期的定期存单记录。工作人员进一步核对存单账号、户名、存入金额、存入日期等核心要素后确认，客户所持存单照片对应的真实存单归属其代办人名下，且照片内多项关键信息与银行系统留存数据严重不符，属于典型的PS变造伪造金融凭证。

确认风险隐患后，网点及时启动风险应急处置流程，耐心向客户做好解释说明工作，及时告知伪造金融凭证的法律风险，同步拒绝客户挂失补办申请。网点及时将该异常情况上报分行，同时将相关人员纳入重点关注名单，持续做好后续风险排查与跟踪工作，严防衍生风险发生。

此次风险成功拦截，是中国光大银行烟台九隆支行常态化开展柜面风控管理、风险警示教育及业务技能实训的成果体现。下一步，中国光大银行烟台九隆支行将持续紧绷风险防控之弦，常态化开展柜面合规培训、识假技能演练，不断提升员工风险识别、研判和处置能力，持续织密柜面风险防护网，以专业、严谨、负责的金融履职，全力守护广大客户资金安全，切实履行金融机构社会责任，营造安全、稳定、有序的金融服务环境。