中国光大银行威海分行成功堵截5万元涉诈资金，守护人民群众财产安全

大众网记者 李怡莹 通讯员 周嘉琳 烟台报道

为筑牢金融反诈安全屏障，守护人民群众财产安全，近日，中国光大银行威海分行凭借严谨的风险甄别能力与高度的责任意识，成功堵截一起涉诈取现风险案件，及时拦截5万元涉诈资金，有效守护了客户的账户资金安全，切实守住了电信网络诈骗风险的银行关口。

近日，客户石某前往网点柜面办理大额现金取款业务，柜员在按照流程开展业务办理、客户身份与背景核验时，发现该笔取款对应的5万元资金，于当日刚刚异地入账，交易对手归属外地城市，资金入账时间短、划转路径异常，存在较大疑点。柜员向客户核实资金来源、交易对手相关信息时，客户无法清晰说明交易对手身份信息，只能通过现场电话联系他人后，勉强说出对手姓名；针对资金性质，客户说辞前后矛盾，先声称资金为朋友归还的往期借款，随后又改口表述为个人资金周转，言语漏洞明显。与此同时，柜员核实发现，客户本人并无该笔转账对手的微信、电话等直接联系方式，问询全程客户多次擅自离开柜面，频繁与他人通话，行为举止极度反常。

结合平台风险预警、账户流水异常、客户表述矛盾、行为疑点突出等多项风险特征，网点工作人员综合判定该笔交易存在极高涉诈、洗钱的风险隐患。当即暂停取款业务办理，第一时间对可疑涉案资金管控冻结，同时迅速联系反诈中心及公安机关。当日，该笔涉诈资金被公安机关冻结。

此次成功堵截，是中国光大银行威海分行常态化落实反诈主体责任、严把网点一线风控关口的生动缩影。一直以来，中国光大银行威海分行始终高度重视电信网络诈骗、非法洗钱的防范治理工作，持续强化一线员工反诈识诈、风险甄别能力培训，不断优化可疑交易全流程核查处置机制，将风险防控嵌入每一笔柜面业务、每一次客户服务当中。

下一步，中国光大银行威海分行将持续绷紧金融反诈之弦，持续加大反诈知识公众宣传普及力度，不断提升全员风险敏锐度与应急处置能力，以专业的金融风控能力、高度的社会责任担当，筑牢银行金融安全第一道防线，为守护区域金融环境稳定、守护百姓“钱袋子”安全贡献坚实光大力量。