中国银行日照海曲支行走进沙墩市场开展反洗钱专项宣传活动

大众网记者 陈璐 通讯员 张智音 日照报道

近日，中国银行日照海曲支行组织宣传团队走进日照沙墩市场及周边商圈，面向广大商户、摊贩开展反洗钱金融知识专题宣传活动。此次活动旨在切实提升基层商贸经营主体的反洗钱责任意识与金融风险防范能力，筑牢基层金融安全防线，守护群众及商户财产安全，全力维护辖区良好的金融市场秩序与区域金融稳定。

沙墩市场作为日照市商贸流通的重要阵地，场内商户集中、日常交易频繁、资金往来流量大、流通性强，是地方实体经济发展的“毛细血管”。同时，高频密集的资金流转场景，也极易被不法分子觊觎，成为洗钱、涉诈等金融违法犯罪活动的滋生区域。针对商圈经营特点和潜在金融风险，海曲支行专项宣传团队精准施策，通过发放反洗钱宣传折页、一对一现场讲解、真实案例深度剖析等多样化形式，为在场商户普及反洗钱法律法规、金融风险防控等实用知识，破除商户认知误区。

宣传过程中，工作人员聚焦商户日常经营高频风险点，重点警示广大经营主体，严禁出租、出借、出售个人银行卡、对公账户以及经营收款码，细致阐述此类违规行为极易被不法分子用于洗钱、电信诈骗资金转移等违法活动，同时详细解读相关行为对应的法律责任、处罚后果及潜在经营风险，引导商户坚守合规底线。同时，工作人员结合本地真实涉洗钱案例，通俗易懂地讲解洗钱犯罪的常见作案手段、快速识别技巧以及此类违法活动对个人经营、家庭财产和社会金融秩序的严重危害，进一步强化商户的风险警惕性，引导大家自觉远离各类金融违法违规活动。

此外，宣传人员还向商户普及《中华人民共和国反洗钱法》相关条例内容，明确告知配合金融机构开展客户身份识别、如实提供身份信息、及时更新留存资料，是每一位公民、经营主体的法定责任与义务，也是从源头阻断洗钱资金链条、防范金融风险的关键环节，引导商户主动配合金融工作，共同守护金融安全。

本次接地气、全覆盖的商圈宣传，获得了市场商户的一致好评。有多年经营经验的商户表示，以往总认为洗钱犯罪距离普通商户十分遥远，通过银行工作人员的细致讲解，才知晓日常使用的银行卡、收款码若管理不当、随意转借，都可能沦为不法分子的作案工具，此次宣传内容贴合经营实际、实用性极强，今后将严格规范账户及收款工具使用，坚守合规经营底线。

此次沙墩市场专项反洗钱宣传，有效填补了基层商贸领域反洗钱知识宣传空白，切实提升了小微经营主体的合规意识和防洗钱、防涉诈能力，夯实了基层金融安全根基。下一步，中国银行日照海曲支行将持续践行金融为民初心，常态化深入商圈、社区、市场、乡镇一线，开展精准化、常态化金融知识普及宣传，持续织密全域金融安全防护网络，切实守护群众和市场主体财产安全，为地方经济高质量、健康有序发展贡献中行金融力量。

本次线下宣传拉近了金融服务与百姓生活的距离，有效提升了市民风险甄别和自我保护能力。下一步，中国银行新市区支行将始终秉持金融为民服务理念，常态化开展多元化反诈宣传行动，不断夯实反诈防护根基，织密全民防诈安全网络，稳稳守护广大群众的财产安全。