全额拦截 警银携手拦截并成功返还 涉案资金5万元

5月24日，东营农商银行商贸园分理处成功拦截一笔5万元涉诈资金，通过高效警银联动，为受害群众挽回经济损失。

一名唐姓客户持其配偶银行卡至东营农商银行商贸园分理处办理取现业务。看似平常的取款业务，却因客户模糊回答和异常举动引起了工作人员的警惕：当工作人员与客户以聊家常的形式进行反诈风险提示时，客户闪烁其词，言辞含糊，目光试图回避工作人员视线。工作人员敏锐发现客户异常状态，通过研判账户资金流向，发现该账户开立后基本无交易，仅于5月22日收到一笔来自广西南宁的陌生跨行转账，金额5万元。

工作人员本着为客户负责的工作态度，结合近期诈骗案例，对资金来源及交易背景进行详细核实。面对工作人员的耐心提示，客户对资金流转情况仍表述模糊、前后含糊，仅能提供转账人姓名，无法说明具体交易事由及相关信息，可疑特征十分明显。

凭借高度的职业敏锐度，网点工作人员判断该笔资金存在重大涉诈风险，第一时间上报线索并联动东营市公安局东营分局反诈中心开展核查。经民警溯源核实，该笔5万元资金确系广西受害人被骗转入的涉案资金。确认涉案信息后，该行全程配合公安机关开展处置工作，快速推进资金核实、返还等流程。5月26日，在公安部门协助下，该笔5万元涉案资金成功全额拦截，并全部返还受害群众，有效阻断诈骗资金转移链条。

本次成功拦截，充分展现了东营农商银行员工过硬的风险识别能力和严谨的工作作风，也是警银协同、联防联控反诈成效的有力体现。下一步，东营农商银行将持续常态化开展反诈培训与宣传，持续深化警银联动机制，用实际行动推动反电诈工作走深走实，为守护群众财产安全贡献农商力量。（刘志娟）