浦发银行威海高区支行成功堵截一起虚假跨境支票换汇诈骗

近日，浦发银行威海高区支行凭借严谨的业务风控流程、敏锐的风险防范意识，成功为客户识破虚假跨境支票换汇诈骗陷阱，全额守护客户资金安全，切实筑牢客户财产安全防线，获得客户高度认可与感谢。

事发当日，市民王先生因子女留学需办理大额外汇兑换，受个人年度购汇额度限制，无意间在微信群看到自称 “港商” 的人员发布换汇信息，对方宣称可提供优于银行的优惠汇率、无购汇额度限制、先划转外币后收取人民币，以诸多便利条件诱导王先生进行私下换汇。

王先生被优惠条件打动，与对方达成换汇约定后，收到对方通过支票划转的美元转账通知，手机同步收到银行到账短信，个人账户账面余额也显示对应外币金额，随即准备按照对方要求，向其指定账户划转大额人民币。经详细沟通了解，银行工作人员发现王先生所称对方已汇入资金仅在其账户余额显示，但可用余额内并无该笔资金，工作人员提醒其账户显示的外币资金为临时挂账资金，并非实际入账的可用资金，跨境支票存在 24 小时核账期，清算完成前不法分子可随时撤销转账，一旦转出人民币，资金将无法追回。

银行工作人员一边耐心劝阻，一边展示同类诈骗风险警示案例，同步提醒王先生私下换汇属于违法行为，切勿轻信非正规换汇渠道。经过反复细致讲解与风险提醒，王先生最终清醒认识到诈骗风险，当即放弃转账操作，并对银行工作人员的及时劝阻表示感谢。

来源：浦发银行