浦发银行烟台招远支行细心甄别守牢资金防线 暖心劝阻成功拦截诈骗转账

大众网记者 李怡莹 通讯员 马潇潇 烟台报道

近日，浦发银行烟台招远支行工作人员凭借敏锐的风险意识与高度责任心，成功阻断一起虚假投资诈骗资金转移案件，守护了客户资金安全。

当日，客户到网点咨询转账业务并申请提升限额。经办柜员严格落实尽职调查，在询问资金用途时得知，客户计划将资金4万元转入名为“智天资本”的投资软件，声称平台为入股项目，承诺每月固定分红，急于投入资金。经查看该客户手机，客户手机中除“智**本”APP外，还下载了“圆**心”“圆**网”等多款诈骗软件，以上均为公安部通报的民族资产解冻类诈骗项目。柜员凭借反诈经验，察觉该模式与虚假投资诈骗特征高度吻合，随即向客户科普此类“高收益、稳分红”骗局的套路与风险。经耐心沟通，客户认清骗局，当场卸载诈骗软件、放弃转账，并对柜员的负责服务表示感谢。

此类虚假投资诈骗极具典型风险：以高额固定分红为诱饵，依托无资质的非正规软件操作，模糊资金流向、规避正规流程，一旦转账完成，客户资金将无法追回。

下一步，浦发银行烟台招远支行将持续加强员工反诈培训，严把业务审核关，做到风险早识别、早劝阻；同时提醒广大客户树立理性投资观念，远离“保本高息”等虚假投资噱头，遇金融疑问及时咨询正规银行机构，共同筑牢反诈安全防线。